汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书        （2025 年 2 月 7 日更新）     基金照料东谈主：汇添富基金照料股份有限公司     基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司 ? ? ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 第一部分    前言                             6 第二部分    释义                             7 第三部分    基金照料东谈主                         13 第四部分    基金托管东谈主                         26 第五部分    联系服务机构                        31 第六部分    基金的召募                         33 第七部分    基金合同的告成                       39 第八部分    基金份额的申购与赎回                    40 第九部分    基金的投资                         52 第十部分    基金的功绩                         66 第十一部分    基金的财产                        68 第十二部分    基金资产估值                       69 第十三部分    基金的收益与分配                     76 第十四部分    基金用度与税收                      78 第十五部分    基金的司帐与审计                     81 第十六部分    基金的信息败露                      82 第十七部分    基金持有其他基金的信息败露                89 第十八部分    侧袋机制                         96 第十九部分    风险揭示                         99 第二十部分    基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐          110 第二十一部分       基金合同的内容节录               112 第二十二部分       托管契约的内容节录               129 第二十三部分       对基金份额持有东谈主的服务             150 第二十四部分       其他应败露事项                 152                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 第二十五部分   招募说明书的存放和查阅方式               153 第二十六部分   备查文献                        154                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?                     进军请示   本基金经中国证券监督照料委员会证监许可【2022】1068号文注册召募。本 基金基金合同于2023年02月22日谨慎告成。   基金照料东谈主保证《汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）招募 说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容果真、准确、完 整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值和商场出息作出本质性判断或保证，也不标明投资于 本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资者在 投本钱基金前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的各种风 险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券、基金价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券、基金独有的非系统性风险，由于基金投资者连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，基金照料东谈主在基金照料实施过程中产生的基金照料风 险，以及本基金的特定风险，如承担投资其他基金关联的总共风险、最终获取的 讲演与顺利投资于其他基金获取的讲演存在互异风险、精选基金等主动性操作导 致的投资照料风险及公募REITs的投资风险等。   本基金招募说明书“基金的投资”章节中关联“风险收益特征”的表述是基 于投资范围、投资比例、证券商场广泛礼貌等作念出的概述性形色，代表了一般市 场情况下本基金的历久风险收益特征。销售机构（包括基金照料东谈主直销机构和其 他销售机构）根据联系法律律例对本基金进行“销售安妥性风险评价”，不同的 销售机构领受的评价方法也不尽相似，因此销售机构的基金产物“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险之间的匹配考验。   本基金为搀和型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。本基金以积极的投资作风进行长 期资产配置，通过构建与收益风险水平相匹配的基金组合，在禁止投资风险并保 持考究流动性的前提下，追求基金资产的历久升值。                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金照料东谈主无法赐与禁止的情形导致被迫 达到或者跳动50%的除外。法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   本基金投资联系股票商场交往互联互通机制试点（以下简称“港股通机制”） 允许买卖的规矩范围内的香港联合交往所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交往公法 等互异带来的独有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能推崇出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下 交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行普通 交往，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金 资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、 《基金合同》及基金产物良友概要等信息败露文献，并根据自身的投资主见、投 资期限、投资经验、资产景况等判断基金是否和投资者的风险承受才气相安妥， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其改日推崇，基金照料东谈主照料的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩推崇的保证。   基金照料东谈主依照恪尽责守、至意信用、严慎烦懑的原则照料和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金照料东谈主提醒投资者基金投资的“买者快意”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金对于每份基金份额建树一年的最短持有期，在最短持有期内基金份额 持有东谈主不行提议赎回苦求，最短持有期届满后不错提议赎回苦求。以红利再投资 方式取得的基金份额的持有到期时刻与投资者原持有的基金份额最短持有期到 期时刻一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有期到期时刻不一致 的，分别狡计。                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ?     本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、商场风险、流动性风险外，还将濒临存托凭证持有东谈主与持有基础股票的股东 在法律地位享有权利等方面存在互异可能激发的风险、刊行东谈主领受契约禁止架构 的风险、增发基础证券可能导致的存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险、交往机制 联系风险、存托凭证退市风险等其他风险。     本次招募说明书主要波及更新基金照料东谈主章节，更新所载内容截止日为2025 年2月6日，关联财务数据和净值推崇截止日为2023年12月31日。 ?                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 ?                   第一部分          前言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》(以下简称“《信息败露办法》”)、 《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                               《公开召募灵通 式证券投资基金流动性风险照料规矩》（以下简称“《流动性风险照料规矩》”）、 其他关联规矩以及《汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）基金合 同》(以下简称“基金合同”)编写。   本基金照料东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其果真性、准确性、好意思满性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明良友苦求召募的。本招募说明书由本基金 照料东谈主解释。本基金照料东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为本基金基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同高出他关联 规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应 着重查阅基金合同。                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ?                   第二部分          释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改革和补充 一年持有期搀和型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何有用修 订和补充 中基金（FOF）招募说明书》高出更新 基金份额发售公告》 基金产物良友概要》高出更新 司法解释、行政规章以高出他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改革，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改革 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其通常作念出 的改革     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ? 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》及颁布机关对其通常作念 出的改革 的《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其通常作念出的改革       《流动性风险照料规矩》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照料规矩》及颁布机关 对其通常作出的改革 员会 务的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资照料办法》（包括其通常改革）及联系法律律例规矩使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调换转托管及如期定额投资等业务 国证监会规矩的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金照料东谈主签订了基金销                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 售服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 股份有限公司或接受汇添富基金照料股份有限公司托福代为办理登记业务的机 构 照料的基金份额余额高出变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳动 3 个月 自基金合同告成日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购阐明日（对申购份 额而言，下同）至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不行提议赎回苦求； 该日一年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错提议赎回苦求。若该日积年 度践诺不存在对应日历的，则顺延至该对应月份临了一日的下一作事日，若该对 应日历为非作事日，则顺延至下一作事日 灵通日                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）              更新招募说明书 ? 遇香港联合交往所法定节沐日或因其他原因暂停营业或港股通暂停交往的情形， 基金照料东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）     《业务公法》：指《汇添富基金照料股份有限公司灵通式基金业务公法》， 是模范基金照料东谈主所照料的灵通式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同效劳 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，苦求将其持有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额调换为基金 照料东谈主照料的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入 苦求份额总和后的余额)跳动上一灵通日基金总份额的 10% 行入款利息、已完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简易                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书 ? 基金应收申购款高出他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息败露办法》规矩的互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 的《公开召募证券投资基金运作照料办法》界说的“基金中基金”，简称“FOF” 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公迷惑行股票、资产复古证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或 交往的债券以及法律律例或中国证监会规矩的其他流动性受限资产，如改日法律 律例变动，基金照料东谈主在履行安妥要领后，可对上述流动性受限资产范围进行调 整 额净值的方式，将基金挽回投资组合的商场冲击成老实配给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公正对待，如改日法律律例变动，基金照料东谈主在履行安妥要领后， 可对前述舞动订价机制的界说进行挽回 所设立的证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖规矩范围内的香 港联合交往所上市的股票 事项的不同，将基金份额分为不同的类别                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 时根据持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入网提销售服务费的基金 份额 申购用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 账户进行处置算帐，主见在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险照料器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件 资基金指引（试行）》的规矩，同期相宜下列特征的基金产物：80%以上基金资产 投资于基础设施资产复古证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产复古 证券持有基础设施神色公司全部股权；基金通过资产复古证券和神色公司等载体 取得基础设施神色完全总共权或经营权利；公开召募基础设施证券投资基金基金 照料东谈主主动运营照料基础设施神色，以获取基础设施神色房钱、收费等踏实现金 流为主要主见；采取顽固式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配 金额的 90%。公开召募基础设施证券投资基金与投资股票或债券的公开召募证券 投资基金具有不同的风险收益特征                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ?                 第三部分       基金照料东谈主   一、基金照料东谈主简况   称号：汇添富基金照料股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市黄浦区外马路 728 号   法定代表东谈主：李文   成立时刻：2005 年 2 月 3 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监基金字20055 号   注册本钱：东谈主民币 13272.4224 万元   权衡电话：（021）28932888   股东称号高出出资比例：                 股东称号                 股权比例    东方证券股份有限公司                        35.412%    上海菁聚金投资照料合伙企业（有限合伙）               24.656%    上海上报资产照料有限公司                      19.966%    东航金控有限职责公司                        19.966%    共计                                 100%   二、主要东谈主员情况   李文先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事长。中国籍，1967 年诞生，厦门 大学司帐学博士。现任汇添富基金照料股份有限公司董事长，汇添富资产照料(香 港)有限公司董事长。历任中国东谈主民银行厦门市分行稽核处科长，中国东谈主民银行 杏林支行、国度外汇照料局杏林支局副行长、副局长，中国东谈主民银行厦门市中心 支行银行监管一处、二处副处长，东方证券有限职责公司资金财务照料总部副总 司理，稽核总部总司理，东方证券股份有限公司资金财务照料总部总司理，汇添 富基金照料股份有限公司督察长。其他现任职务包括中国证券投资基金业协会副                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                更新招募说明书 ? 会长、合规与风险照料专科委员会主席，上海资产照料协会会长，深圳证券交往 所理事会创业板股票刊行模范委员会委员等。   李芸女士，2023 年 8 月 22 日起担任董事。中国籍，1964 年诞生，华东师范 大学经济学硕士，高档剪辑。现任上海报业集团党委文书、社长。历任上海第四 师范学校团委文书、纯属；共青团卢湾区委学校部副部长、部长、副文书，卢湾 区妇女联合会副主任，卢湾区委办公室副主任，卢湾区五里桥街谈党工委文书， 卢湾区委常委、宣传部部长；闵行区委常委、宣传部部长；解放日报报业集团党 委副文书、纪委文书，解放日报党委文书；上海报业集团党委副文书，解放日报 社党委文书、社长。其他现任职务包括宇宙第十四届政协委员，中共上海市第十 一届、第十二届委员会委员，中国报业协会副理事长，上海众源本钱照料有限公 司董事长，东方证券股份有限公司董事。   林福杰先生，2018 年 3 月 21 日起担任董事。中国籍，1971 年诞生，上海交 通大学工商照料硕士。现任东航金控有限职责公司董事、总司理、党委副文书， 东航外洋控股（香港）有限公司董事，汇添富基金照料股份有限公司董事。曾任 东航期货有限职责公司部门司理，东航集团财务有限职责公司副总司理、董事长， 东航外洋融资租出有限公司董事、董事长，东航外洋金融（香港）有限公司董事， 国泰东谈主寿保障有限职责公司董事、副总司理，东航金控有限职责公司党委文书、 副总司理等。   张晖先生，2015 年 4 月 16 日起担任董事，总司理。中国籍，1971 年诞生， 上海财经大学数目经济学硕士。现任汇添富基金照料股份有限公司总司理，汇添 富本钱照料有限公司董事长。历任申银万国证券研究所高档分析师，富国基金管 理有限公司高档分析师、研究主管和基金司理，汇添富基金照料股份有限公司副 总司理、投资总监、投资决策委员会副主席，曾担任中国证券监督照料委员会第 十届和第十一届刊行审核委员会委员。   魏尚进（SHANG JIN WEI）先生，2020 年 1 月 9 日起担任汇添富基金零丁董 事。好意思国籍，1964 年诞生，加州大学伯克利分校经济学博士。现任复旦泛海外洋 金融学院学术看望学者、好意思国哥伦比亚大学毕生讲席评释、好意思国国民经济研究局 研究员、欧洲经济政策研究中心研究员、深圳高等金融研究院理事、香港金融管 理局金融研究院照看人等。曾于 2014-2016 年间任亚洲迷惑银行首位华东谈主首席经济 学家兼区域合营与经济研究局局长。其它既往职务包括哈佛大学肯尼迪政府学院                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书 ? 副评释、外舶来品币基金组织贸易与投资研究主管、世界银行照看人、好意思国联邦储备 系统董事局看望学者等。   黄钰昌（HWANG YUH-CHANG）先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金独 立董事。好意思国籍，1955 年诞生，加州大学伯克利分校司帐学博士。现任中欧外洋 工商学院司帐学毕生荣誉评释、超卓服务研究领域主任和 DBA 课程学术主任，好意思 国亚利桑那大学荣退评释，教学和研究领域包括照料司帐、公司治理、激励合同 假想、绩效评估、医疗成本和质料照料。曾任好意思国匹兹堡大学凯兹商学院助理教 授、好意思国亚利桑那州立大学凯瑞商学院司帐系毕生评释，曾于 2007-2009 年间被 选为好意思国司帐学会的照料司帐学会秘书长。   连平先生，2021 年 9 月 23 日起担任汇添富基金零丁董事。中国籍，1956 年 诞生，华东师范大学金融专科博士，评释，博士生导师。现任中国首席经济学家 论坛理事长、中国金融论坛首创成员、上海市经济学会副会长、华东师范大学经 济与照料学部名誉主任、复旦大学照料学院特聘评释、上海交通大学上海高档金 融学院兼聘评释、上海首席经济学家金融发展中面容事长。曾任中国金融 40 东谈主 论坛常务理事和特邀成员、中国银行业协会行业发展研究委员会主任，2007-2019 任交通银行首席经济学家，屡次出席党和国度指点东谈主主理的各人会议，屡次担任 上海市东谈主民政府决策盘考特聘各人，享受国务院政府特殊津贴。   毛海东先生，2015 年 6 月 30 日起担任监事，2021 年 9 月 23 日起担任监事 会主席。中国籍，1978 年诞生，上海财经大学经济学硕士。现任东航私募基金管 理有限公司总司理、董事长，东航外洋控股（香港）有限公司董事，东航外洋金 融（香港）有限公司董事，汇添富基金照料股份有限公司监事。曾任东航期货有 限职责公司总司理、董事长、党总支文书，东航金控有限职责公司钞票照料中心 总司理、总司理助理，曾任职于东航集团财务有限职责公司等。   王如富先生，2015 年 9 月 8 日起担任监事。中国籍，1973 年诞生，浙江大 学硕士研究生，注册司帐师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办 公室主任。历任申银万国证券计划统筹总部综共计划部专员、发展协调办公室专 员，金信证券经营发展总部总司理助理、秘书处副主任（主理作事），东方证券 研究所证券商场策略资深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。   邹捷先生，2023 年 8 月 22 日起担任监事。中国籍，1970 年诞生，复旦大学                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）              更新招募说明书 ? 司帐专科硕士，高档司帐师。现任上海报业集团资产运营部主任。历任上海焦化 总厂财务处职员，中国华源集团有限公司财务部职员，中国华源集团有限公司驻 英国管事处总司理助理，中国华源集团有限公司机电收支口行状部财务司理，中 国华源集团人命产业有限公司医疗健康行状部财务副处长，上海华源热疗技艺有 限公司财务司理，解放日报报业集团计划财务处处长助理，解放日报报业集团计 划财务处副处长，解放日报报业集团计划财务处处长，上海报业集团财务照料部 常务副主任。   王静女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，复旦 大学 EMBA。现任汇添富基金照料股份有限公司私东谈主钞票照料中心总监。曾任职 于中国东方航空集团公司宣传部，东航金控有限职责公司研究发展部。   林旋女士，2008 年 2 月 23 日起担任职工监事。中国籍，1977 年诞生，华东 政法学院法学硕士。现任汇添富基金照料股份有限公司董事会办公室副总监，汇 添富本钱照料有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。   陈杰先生，2013 年 8 月 8 日起担任职工监事。中国籍，1979 年诞生，北京 大学理学博士。现任汇添富基金照料股份有限公司抽象办公室总监。曾任职于罗 兰贝格照料盘考有限公司，泰科电子（上海）有限公司动力行状部。   李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员先容）   张晖先生，2015 年 6 月 25 日起担任总司理。（简历请参见上述董事会成员 先容）   雷继明先生，2012 年 3 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，工 商照料硕士。2011 年 12 月加入汇添富基金照料股份有限公司，现任公司副总经 理、商场总监。历任中国民族外洋相信投资公司网上交往部副总司理，中国民族 证券有限职责公司营业部总司理、经纪业务总监、总裁助理。   娄焱女士，2013 年 1 月 7 日起担任副总司理。中国籍，1971 年诞生，金融 经济学硕士。2011 年 4 月加入汇添富基金照料股份有限公司，现任公司副总经 理。曾在赛格外洋相信投资股份有限公司、中原证券股份有限公司、嘉实基金管 理有限公司、招商基金照料有限公司、中原基金照料有限公司以及富达基金北京 与上海代表处作事，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产物规划、机构理 财等照料作事。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                   更新招募说明书 ?   袁建军先生，2015 年 8 月 5 日起担任副总司理。中国籍，1972 年诞生，金 融学硕士。2005 年 4 月加入汇添富基金照料股份有限公司，现任公司副总司理、 投资决策委员会主席。历任中原证券股份有限公司研究所行业二部副司理，汇添 富基金照料股份有限公司基金司理、专户投资总监、总司理助理，并于 2014 年 至 2015 年期间担任中国证券监督照料委员会第十六届主板刊行审核委员会专职 委员。   李骁先生，2017 年 3 月 3 日起担任副总司理。中国籍，1969 年诞生，武汉 大学金融学硕士。2016 年 9 月加入汇添富基金照料股份有限公司，现任公司副 总司理、首席信息官。历任厦门建行狡计机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、 处长，厦门建行信息技艺部处长，建总行北京迷惑中心负责东谈主，建总行信息技艺 照料部副总司理，建总行信息技艺照料部副总司理兼北京研发中心主任，建总行 信息技艺照料部资深专员（副总司理级）。   李鹏先生，2015 年 6 月 25 日起担任督察长。中国籍，1978 年诞生，上海财 经大学经济学博士。2015 年 3 月加入汇添富基金照料股份有限公司，现任公司 督察长。历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同行金融部副总司理， 汇添富基金照料股份有限公司稽核监察部总监。   （1）现任基金司理   程竹成，国籍：中国。学历：佐治亚理工金融工程学硕士。从业经历：证券 投资基金从业经历。从业经历：2014 年 5 月至 2015 年 6 月任 MSCI 研究员，2016 年 1 月至 2022 年 4 月任祥瑞资产照料公司基金行状部研究员、投资司理。2022 年 7 月 5 日于今任汇添富添福睿享稳健养老标的一年持有期搀和型基金中基金 （FOF）的基金司理助理。2023 年 3 月 15 日于今任汇添富鑫添盈一年持有期混 合型基金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 6 月 2 日于今任汇添富添福欣享均 衡养老标的三年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。2023 年 6 月 20 日于今任汇添富添福智富平衡养老标的三年持有期搀和型发起式基金中基 金（FOF）的基金司理。2024 年 1 月 17 日于今任汇添富聚焦价值成长三个月持 有期搀和型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 7 月 23 日于今任汇添富添 福睿鑫积极养老标的五年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书 ? 金中基金（FOF）的基金司理。   （2）历任基金司理   徐博，2023 年 2 月 22 日至 2025 年 2 月 5 日任汇添富鑫添盈一年持有期混 合型基金中基金（FOF）的基金司理。   主席：袁建军（副总司理）   成员：李彪（基金司理）、陈念念（基金司理）   三、基金照料东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》高出他法律、律例的规矩，基金照料东谈主应履 行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 东谈主分配收益； 他法律行动；   四、基金照料东谈主和基金司理的承诺 金合同和中国证监会的关联规矩，建立健全里面禁止轨制，采取有用措施，腐朽                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 违抗现行有用的关联法律、行政律例、规章、基金合同和中国证监会关联规矩的 行动发生。 关联法律律例，建立健全的里面禁止轨制，采取有用措施，腐朽下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示 他东谈主从事联系的交往举止；   （7）轻视职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规矩辞谢的其他行动。 国度关联法律、律例及行业模范，至意信用、烦懑尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违法经营；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）挑升损伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；   （5）断绝、干与、艰涩或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻视职守、奢侈权益，不按照规矩履行职责；   （7）违抗现行有用的关联法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规矩，泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易奥妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事 联系的交往举止；   （8）违抗证券交往场面业务公法，利用对敲、倒仓等妙技主宰商场价钱， 淆乱商场治安；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正派妙技谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （12）在公开信息败露和告白中挑升含有空幻、误导、诓骗要素；   （13）法律、行政律例以及中国证监会规矩辞谢的行动。   （1）依照关联法律、行政律例和基金合同的规矩，本着严慎烦懑的原则为 基金份额持有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方高出代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违抗现行有用的关联法律律例、基金合同和中国证监会的关联规矩， 泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易奥妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事联系的交 易举止；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往高出他举止。   五、基金照料东谈主的风险照料体系   本基金照料东谈主将经营照料中的主要风险辞别为投资风险、合规风险、营运风 险寝兵德风险四大类，其中，投资风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风 险等。针对上述各种风险，基金照料东谈主建立了一套好意思满的风险照料体系。   基金照料东谈主风险照料体系的构建遵循以下六项基本原则：   （1）营造考究的风险照料文化和里面禁止环境，使风险毅力伙同到每位员 工、各个岗亭和经营照料的各个设施。   （2）建立完善的风险照料组织体系，切实保证风险照料部门的零丁性和权 威性，使其有用地阐述职能作用。   （3）确保风险照料轨制的严肃性，保证风险照料轨制在投资照料和经营活 动过程中得到切实有用的引申。   （4）运用合理有用的风险主见和模子，完毕风险事前配置和预警、事中实 时监控、过后评估和反馈的全程镶嵌式投资风险照料模式。   （5）建立和鼓吹职工职业守则教训和专科培训体系，确保员器用备考究的 职业操守和充分的职责胜任才气。   （6）建立风险事件学习机制，厚爱剖析各种风险事件，领受经验和经验， 不停完善风险照料体系。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）              更新招募说明书 ?   本基金照料东谈主建立了董事会、经营照料层、风险照料部门、各职能部门四级 风险照料组织架构，并明确了相应的风险照料职能。                  汇添富风险照料组织结构图       董事会?   审计与风险照料委员会?       经营照料层?                督察长?    风险禁止委员会?       各职能部门?                       合规稽核部?                           风险照料部?                              ?   （1）董事会对公司风险照料负有最终职责，董事会下设审计与风险照料委 员会与督察长。审计与风险照料委员会主要负责审核和带领公司的风险照料政策， 对公司的举座风险水平、风险禁止措施的实施情况进行评价。督察长负责组织指 导公司合规稽核和风险照料作事，监督检讨受托资产和公司运作的正当合规情况 及公司里面风险禁止情况。   （2）经营照料层负责风险照料政策、风险禁止措施的制定和落实，经营管 理层下设风险禁止委员会。风险禁止委员会主要负责审议风险照料轨制和过程， 处置要紧风险事件，促进风险照料文化的形成。   （3）合规稽核部和风险照料部是合规照料和风险照料的职能部门，负责合 规风险、投资组合商场风险、信用风险、流动性风险、营运风险、谈德风险等的 照料。   （4）各职能部门负责从经营照料的各业务设施上贯彻落实风险照料措施， 引申风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价和风险阐发等风险照料要领，并 络续完善相应的里面禁止轨制和过程。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ?   本基金照料东谈主的风险照料包括风险识别、风险测量、风险禁止、风险评价、 风险阐发等内容。   （1）风险识别是指对现实以及潜在的各种风险加以判断、归类和坚韧风险 性质的过程。   （2）风险测量是指揣摸和预计风险发生的概率和可能变成的损失，并根据 这两个因素的结合来权衡风险大小的进度。   （3）风险禁止是指采取相应的措施，监控和腐朽各种风险的发生，完毕以 合理的成本在最大限制内提神风险和平安损失。   （4）风险评价是指分析风险识别、风险测量和风险禁止的引申情况和运行 恶果的过程。   （5）风险阐发是指将风险事件及处置、风险评价情况以一定要领进行阐发 的过程。   六、基金照料东谈主的里面禁止轨制   里面禁止是指基金照料东谈主为提神和化解风险，保证经营运作相宜基金照料东谈主 发展经营，在充分筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用照料方法、 实施禁止要领与禁止措施而形成的系统。   基金照料东谈主结合自身具体情况，建立了科学合理、禁止严实、运行高效的内 部禁止体系，并制定了科学完善的里面禁止轨制。   （1）保证基金照料东谈主经营运作效劳国度法律律例和行业监管公法，自愿形 成遵法经营、模范运作的经营念念想和经营理念。   （2）提神和化解经营风险，提高经营照料效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，完毕络续、踏实、健康发展。   （3）确保基金照料东谈主和基金财务高出他信息的果真、准确、实时、好意思满。   （1）健全性原则。里面禁止机制障翳基金照料东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、引申、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的里面禁止妙技和方法，建立合理的里面禁止 要领，爱戴里面禁止的有用引申。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ?   （3）零丁性原则。基金照料东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，基 金资产、固有财产、其他资产的运作彼此分离。   （4）彼此制约原则。基金照料东谈主里面部门和岗亭的建树权责分明、彼此制 衡。   （5）成本效益原则。基金照料东谈主运用科学化的经营照料方法裁减运作成本， 提高经济效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止恶果。   基金照料东谈主的里面禁止要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗亭责 任制、模范的岗亭照料措施、好意思满的信息良友保全系统、严格的授权禁止、有用 的风险提神系统和快速反应机制等。   基金照料东谈主效劳国度关联法律律例，遵循正当合规性原则、全面性原则、审 慎性原则和当令性原则，制订了系统完善的里面禁止轨制。里面禁止的内容包括 投资照料业务禁止、信息败露禁止、信息技艺系统禁止、司帐系统禁止以及里面 稽核禁止等。   （1）投资照料业务禁止   基金照料东谈主通过模范投资业务过程，分档次强化投资风险禁止。公司根据投 资照料业务不同阶段的性质和特色，制定了完善的照料规章、操作过程和岗亭手 册，明确揭示不同行务可能存在的风险，分别采取不同措施进行禁止。   针对投资研究业务，基金照料东谈主制定了《汇添富基金照料股份有限公司投资 研究部轨制》，对研究作事的业务过程、研究阐发质料评价，研究与投资的交流 渠谈等都作念了明确的规矩；对于投资决策业务，基金照料东谈主制定了《汇添富基金 照料股份有限公司投资照料轨制》，保证投资决策严格效劳法律律例的关联规矩， 相宜基金合同所规矩的要求，同期设立了汇添富投资风险评估与照料轨制以及投 资照料功绩评价体系；对于基金交往业务，基金照料东谈主将实行集中交往与防火墙 轨制，建立交往监测系统、预警系统和交往反馈系统，完善联系的安全设施，交 易过程将严格按照“审核—引申—反馈—复核—归档”的要领进行，腐朽不正派 关联交往损伤基金份额持有东谈主利益。   （2）信息败露禁止   基金照料东谈主通过完善信息败露轨制，确保基金份额持有东谈主实时好意思满地了解基 金信息。基金照料东谈主按照法律、律例和中国证监会关联规矩，建立了《汇添富基                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 金照料股份有限公司公开召募证券投资基金信息败露照料轨制》，指定了信息披 露职责东谈主负责信息败露作事，进行信息的组织、审核和发布，并将如期对信息披 露进行检讨和评价，保证公开败露的信息果真、准确、好意思满。   （3）信息技艺系统禁止   基金照料东谈主建立了先进的信息技艺系统和完善的信息技艺照料轨制。基金管 理东谈主的信息技艺系统由先进的狡计机系统组成，通过了国度、金融行业软件工程 要领的认证，并有好意思满的技艺良友。基金照料东谈主制定了严格的信息技艺岗亭职责 轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等照料措施，对电子信息数据进行即时保存和 备份，进军数据实行异域备份何况历久保存，确保了系统可靠、踏实、安全地运 行。在东谈主员禁止方面，对信息技艺东谈主员进行关联信息系统安全的妥洽培训和考核； 信息技艺东谈主员之间如期交替岗亭。   （4）司帐系统禁止   基金照料东谈主通过建立严格的司帐系统禁止措施，确保司帐核算普通运转。基 金照料东谈主根据《中华东谈主民共和国司帐法》、《金融企业司帐轨制》、《证券投资 基金司帐核算业务指引》、《企业财务通则》等国度关联法律、律例制订了基金 司帐轨制、公司财务轨制、司帐作事操作过程和司帐岗亭劳入手册。通过事前防 范、事中检讨、过后监督的方式发现、割断、根绝基金司帐核算中存在的各种风 险。具体措施包括：领受了面前起初进的基金核算软件；基金司帐严格引申复核 轨制；基金司帐核算领受基金照料东谈主与基金托管东谈主双东谈主同步零丁核算、彼此查对 的方式；逐日制作基金司帐核算估值系统电子数据的备份，同期打印保存书面的 记账凭证、各种司帐报表、统计报表，并由专东谈主保存原始记账凭证等。   （5）里面稽核禁止   基金照料东谈主通过制定稽核监察轨制，开展零丁监督，确保里面禁止的有用性。 基金照料东谈主设立督察长，督察长不错列席基金照料东谈主召开的任何会议，调阅联系 档案，就里面禁止轨制的引申情况独随机履行检讨、评价、阐发、建议职能。督 察长如期和不如期向董事会阐发公司里面禁止引申情况。公司为合规稽核部配备 充足及格的稽核监察东谈主员，监督各业务部门和东谈主员效劳法律、律例和规章的关联 情况；检讨各业务部门和东谈主员引申里面禁止轨制、各项照料轨制和业务规章的情 况。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ?   （1）基金照料东谈主承诺以上对于里面禁止轨制的败露果真、准确；   （2）基金照料东谈主承诺根据商场变化和基金照料东谈主业务发展不停完善里面风 险禁止轨制。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ?                 第四部分       基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时刻：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 陈四清   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   权衡电话：010-66105799   权衡东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   适度 2023 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年事 高档技艺职称。   （三）基金托管业务经营情况   四肢中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，继承“至意信用、烦懑尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照料 和里面禁止体系、模范的照料模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履 行资产托管东谈主职责，为境表里刚劲投资者、金融资产照料机构和企业客户提供安 全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最老成的产物线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、 社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资 基金、证券公司集结资产照料计划、证券公司定向资产照料计划、交易银行信贷 资产证券化、基金公司特定客户资产照料、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全 的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险照料等升值服务，不错为 各种客户提供个性化的托管服务。适度 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券 投资基金 1385 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十年获取香港《亚洲货币》、英 国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海 证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 96 项最好托管银行大奖；是获取奖项最                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 多的国内托管银行，优良的服务品质获取国表里金融领域的络续招供和泛泛好评。   （四）基金托管东谈主的里面禁止轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务连忙发展，永远保持在资产 托管行业的优势地位。这些收获的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建立”的作念法是分不开的。资产托管部相当嗜好鼎新和加强里面风险管 理作事，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险提神和禁止的力度，用心 培育内控文化，完善风险禁止机制，强化业务神色全过程风险照料四肢进军作事 来作念。从 2005 年于今共十六次凯旋通过评估组织里面禁止和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保寄望见的禁止及有用性阐发。充分标明零丁第三 方对我行托管服务在风险照料、里面禁止方面的健全性和有用性的全面招供,也 证明中国工商银行托管服务的风险禁止才气依然与外洋大型托管银行接轨，达到 外洋先进水平。面前，ISAE3402 审阅依然成为年度化、通例化的内控作事妙技。”   保证业务运作严格效劳国度关联法律律例和行业监管公法，强化和建立遵法 经营、模范运作的经营念念想和经营作风，形成一个运作模范化、照料科学化、监 控轨制化的内控体系；提神和化解经营风险，保证托管资产的安全好意思满；爱戴持 有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险禁止组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险禁止处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险照料政策，对各业务 部门风险禁止作事进行带领、监督。资产托管部里面建树专门负责稽核监察作事 的里面风险禁止处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的顺利指点下，依照关联 法律规章，对业务的运行零丁独揽稽核监察权益。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险禁止措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当相宜国度法律律例及监管机构的监管要求， 并伙同于托管业务经营照料举止的永远。   （2）好意思满性原则。托管业务的各项经营照料举止都必须有相应的模范要领                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作设施，障翳总共的 部门、岗亭和东谈主员。   （3）实时性原则。托管业务经营举止必须在发生时能准确实时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立联系的规 章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营举止必须提神风险，审慎经营，保证基金 资产和其他托福资产的安全与好意思满。   （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营照料的需要当令 修改完善，并保证得到全面落实引申，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）零丁性原则。设立专门履行托管东谈主职责的照料部门；顺利操作主谈主员和 禁止东谈主员必须相对零丁，安妥分离；内控轨制的检讨、评价部门必须零丁于内控 轨制的制定和引申部门。   （1）严格的阻滞轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明 确的岗亭职责、科学的业务过程、着重的操作手册、严格的东谈主员行动模范等一系 列规章轨制，并采取了考究的防火墙阻滞轨制，偶然确保资产零丁、环境零丁、 东谈主员零丁、业务轨制和照料零丁、辘集零丁。   （2）高层检讨。主管行指点与部门高档照料层四肢工行托管业务政策和策 略的制定者和照料者，要求下级部门实时阐发经营照料情况和特别情况，以检讨 资产托管部在完毕里面禁止标的方面的进展，并根据检讨情况提议里面禁止措施， 督促职能照料部门鼎新。   （3）东谈主事禁止。资产托管部严格落实岗亭职责制，建立“自控防地”、“互 控防地”、     “监控防地”三谈禁止防地，健全绩效考核和激励机制，设立“以东谈主为 本”的内控文化，增强职工的职责心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并 通过进行如期、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工设立风险提神 与禁止理念。   （4）经营禁止。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销举止、处理各项事务，从而有用地禁止和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化主见。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （5）里面风险照料。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面 风险照料，如期或不如期地对业务运作景况进行检讨、监控，带领业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险禁止措施，排查风险隐患。   （6）数据安全禁止。咱们通过业务操作区相对零丁、数据和传真加密、数 据传输泄露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾祸收复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾祸收复决策，并组织职工如期演 练。为使演练愈加接近实战，资产托管部不停提高演练要领，从最初的按照预订 时刻演练发展到当今的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有才气在 发生灾祸的情况下两个小时内收复业务。   （1）资产托管部里面建树专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在 总司理的顺利指点下，依照关联法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资 产托管业务健康、踏实地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险照料。完善的风险照料体系需要从上至 下每个职工的共同参与，只消这么，风险禁止轨制和措施才会全面、有用。资产 托管部实施全员风险照料，将风险禁止职责落实到具体业务部门和业务岗亭，每 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制 的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分嗜好内控轨制的建立，一贯相持 把风险提神和禁止的理念和方法融入岗亭职责、轨制建立和作事过程中。经过多 年致力于，资产托管部依然建立了一整套里面风险禁止轨制，包括：岗亭职责、业 务操作过程、稽核监察轨制、信息败露轨制等，障翳总共部门和岗亭，渗入各项 业务过程，形成各个业务设施之间的彼此制约机制。   （4）里面风险禁止永远是托管部作事重心之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是交易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 模范运作，一直将建立一个系统、高效的风险提神和禁止体系四肢作事重心。随 着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不停出现，资产托管 部永远将风险照料放在与业务发展同等进军的位置，视风险提神和禁止为托管业                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ? 务生涯和发展的人命线。   （五）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据《基金法》、基金合同、托管契约和关联基金律例的规矩，基金托管东谈主 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞谢行动、基金参与 银行间债券商场、基金资产净值的狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基 金用度开支及收入笃定、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登 载基金功绩推崇数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同告成之后六个月运行。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主违抗《基金法》、基金合同、基金托管契约或有 关基金法律律例规矩的行动，应实时以书面形式通告基金照料东谈主限期纠正，基金 照料东谈主收到通告后应实时查对，并以书面形式对基金托管东谈主发出回函阐明。在限 期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐发中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有要紧违法行动，应立即阐发中国证监会，同期 通告基金照料东谈主限期纠正。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ?                 第五部分      联系服务机构   一、基金份额销售机构   （1）汇添富基金照料股份有限公司直销中心   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932893   传真：（021）50199035 或（021）50199036   权衡东谈主：陈卓膺   客户服务电话：400-888-9918（免远程话费）   邮箱：guitai@htffund.com   网址：www.99fund.com   （2）汇添富基金照料股份有限公司线上直销系统   本基金的其他销售机构请详见基金照料东谈主官网公示的销售机构信息表。基金 照料东谈主可根据关联法律律例的要求，遴聘其他相宜要求的机构销售基金，并在基 金照料东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：汇添富基金照料股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐外洋广场 A 座 7 楼   法定代表东谈主：李文   电话：（021）28932888   传真：（021）28932876   权衡东谈主：马树超   三、出具法律看法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼                            ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   权衡东谈主：陈颖华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   引申事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务权衡东谈主：许培菁   承办司帐师：许培菁、韩云                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?                第六部分        基金的召募   本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、                               《信息败露 办法》等关联法律律例以及基金合同的规矩，经中国证监会证监许可【2022】1068 号文献准予注册召募。   一、基金的类别、运作方式和存续期限   契约型灵通式。   本基金对每份基金份额建树一年的最短持有期限，即自基金合同告成日或基 金份额申购阐明日至该日一年后的年度对日的期间内，投资者不行提议赎回苦求； 该日一年后的年度对日（含当日）之后，投资者不错提议赎回苦求。若该日积年 度践诺不存在对应日历的，则顺延至该对应月份临了一日的下一作事日，若该对 应日历为非作事日，则顺延至下一作事日。?   以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时刻与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时刻一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期时刻不一致的，分别狡计。   二、基金份额的召募期限、召募方式、召募对象、召募场面   自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售 公告。   通过各销售机构的基金销售网点公迷惑售，各销售机构的具体名单见基金管 理东谈主网站届时公示的基金销售机构名录。   相宜法律律例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?   本基金将通过基金照料东谈主的直销中心、线上直销系统高出他基金销售机构的 销售网点公迷惑售。   投资者还不错登录基金照料东谈主网站（www.99fund.com）办理开户、认购等业 务，网上交往通达过程、业务公法请登录基金照料东谈主网站查询。   召募期间，基金照料东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构，并在基金照料 东谈主网站公示。具体销售城市（或网点）名单和权衡方式，请参见本基金的基金份 额发售公告以及当地基金销售机构以各种形式发布的公告。   三、基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式等事项的不同，将基金份 额分为不同的类别。其中： 持有期限收取赎回用度，但不从本类别基金财产入网提销售服务费。 用、在赎回时根据持有期限收取赎回用度。   本基金 A 类、C 类基金份额分别建树代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分别狡计基金份额净值，狡计公式为狡计日各种别 基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行遴聘认购、申购的基金份额类别。根据基金运作情况，基金管 理东谈主可在相宜法律律例规矩、基金合同约定且不损伤已有基金份额持有东谈主权益的 情况下，经与基金托管东谈主协商，在履行安妥要领后住手现存基金份额类别的销售、 或者加多新的基金份额类别、对基金份额分类办法及公法进行挽回等，挽回实施 前基金照料东谈主需实时公告并报中国证监会备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、基金份额的认购   除法律律例或中国证监会关联规矩另有规矩外，任何与基金份额发售关联的 当事东谈主不得预留和提前发售基金份额。   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金对通过本公司直销中心认购 A 类基金份额的特定投资群体与除此之                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                 更新招募说明书 ? 外其他投资者实施判袂化的认购费率。   特定投资群体指宇宙社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东谈主税收递延型交易养老 保障、养老标的证券投资基金等。如将来出现不错投资基金的享受税收优惠的个 东谈主养老账户、经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金照料东谈主可将其 纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额。基金照料东谈主 可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金 A 类基金份额的销售机构。   通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体认购用度为 每笔 500 元。未通过本公司直销中心认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体， 认购费率参照其他投资者适用的 A 类基金份额认购费率引申。   其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率随认购金额加多而递减。在 召募期内若是有多笔认购，适用费率按单笔认购苦求单独狡计。具体认购费率如 下表所示：           认购金额（M）               认购费率            M＜100 万元              0.60%            M≥500 万元            每笔 1000 元   本基金 C 类基金份额不收取认购费，A 类基金份额的认购费由认购 A 类基金 份额的投资东谈主承担，认购用度不列入基金财产，主要用于基金的商场引申、销售、 登记等召募期间发生的各项用度。   基金照料东谈主不错在不违抗法律律例规矩及基金合同约定的情形下根据商场 情况制定基金促销计划，开展基金促销举止。在基金促销举止期间，基金照料东谈主 不错安妥调低基金认购费率。   基金认购领受“金额认购、份额阐明”的方式。   （1）A 类基金份额   A 类基金份额的认购金额包括认购用度和净认购金额。狡计公式为：                            ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                     更新招募说明书 ?   净认购金额= 认购金额/（1＋认购费率）   认购用度= 认购金额?净认购金额   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   认购用度 = 固定金额   净认购金额 = 认购金额-认购用度   认购份额= （净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值   （2）C 类基金份额   认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值   （3）上述认购份额（含利息折算的份额）的狡计保留到少许点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四舍五入，由此短处产生的收益或损失由基金财产承担。   例一：某投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，由于 召募期间基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息 为 3.00 元，则根据公式狡计出：   净认购金额 = 10,000 /（1+0.60%）=9,940.36 元   认购用度 = 10,000 –9,940.36=59.64 元   认购份额 =（9,940.36 +3.00）/ 1.00 =9,943.36 份   即：投资者（其他投资者）投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，假设召募 期间认购资金所得利息为 3.00 元，则其 可得到 9,943.36 份 A 类基金份额。   例二：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金 A 类基金 份额，其认购费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50.00 元， 则其可得到的认购份额狡计如下：   净认购金额=100,000-500=99,500.00 元   认购份额=（99,500.00+50.00）/1.00=99,550.00 份   即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元认购本基金 A 类基金份额， 假设召募期间认购资金所得利息为 50.00 元，则可得到 99,550.00 份 A 类基金份 额。   例三：某投资者投资 1 万元认购本基金 C 类基金份额，由于召募期间基金份 额发售面值为东谈主民币 1.00 元，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书 ? 据公式狡计出：   认购份额 =（10,000+3.00）/ 1.00 = 10,003.00 份   即：投资者投资 1 万元认购本基金 C 类基金份额，假设召募期间认购资金所 得利息为 3.00 元，则其可得到 10,003.00 份 C 类基金份额。   （1）认购时刻安排   投资者认购本基金份额的具体业务办理时刻由基金照料东谈主和基金销售机构 笃定，请参见本基金的基金份额发售公告。   （2）投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续   投资者认购本基金份额应提交的文献和办理的手续详见本基金的基金份额 发售公告。   （3）基金份额的认购领受金额认购方式   投资者认购本基金采取全额缴款认购的方式。投资者在召募期内可屡次认购， 认购期间单个投资者的累计认购金额莫得限制，但本招募说明书、基金份额发售 公告、其他联系公告另有规矩的除外。投资者的认购苦求一接受理不得废除。   （4）认购的阐明   当日（T 日）在规矩时刻内提交的苦求，投资者通常应在 T+2 日后到销售机 构查询认购苦求的受理结果，并可在召募截止日后 4 个作事日后到销售机构打印 交往阐明书。   销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定告成，而仅代表销售机构确 实接收到认购苦求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购苦求及认 购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善独揽正当权利，不然，由此产生的 任何损失由投资者自行承担。   （5）认购金额的限制   在基金召募期内，投资者可屡次认购基金份额。投资者通过基金照料东谈主直销 中心初度认购本基金的最低金额为东谈主民币 50,000 元（含认购费）；通过基金照料 东谈干线上直销系统认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含认购费）；通过其他 销售机构的销售网点认购本基金单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含认购费）。跳动 最低认购金额的部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低认购金额及交往级                             ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                   更新招募说明书 ? 差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。召募期间不建树投资者单个账 户最高认购金额限制，但本招募说明书、基金份额发售公告、其他联系公告另有 规矩的除外。   基金照料东谈主不错对召募期间的本基金召募领域建树上限。召募期内跳动召募 领域上限时，基金照料东谈主不错领受比例配售或其他方式进行阐明，具体办法参见 基金份额发售公告或其他联系公告。   如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者跳动基金总份额的 金照料东谈主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相阴事前述 50%比例 要求的，基金照料东谈主有权断绝该等全部或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份 额数以基金合同告成后登记机构的阐明为准。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 总共，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   五、召募资金的照料   基金照料东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结 束前，任何东谈主不得动用。   六、基金召募情况   本基金召募期为 2022 年 11 月 21 日至 2023 年 02 月 20 日。经司帐师事务 所验资，按照每份基金份额面值东谈主民币 1.00 元狡计，基金召募期共召募 户。召募期间基金照料东谈主运用固有资金认购本基金 0.00 份，占比 0.00%。召募 期间基金照料东谈主的从业东谈主员认购本基金 31,000.69 份，占比 0.01%。                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 ?              第七部分     基金合同的告成   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件 下，基金召募期届满或基金照料东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基 金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资阐发之日起 10 日 内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金照料东谈主办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》告成；不然《基金合同》不告成。 基金照料东谈主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》告成事宜赐与公 告。基金照料东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动 终局前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不行告成时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未闲散基金备案条件，基金照料东谈主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 基金照料东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产领域   《基金合同》告成后，连气儿 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在如期阐发中赐与 败露；连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金照料东谈主应当在 10 个作事日内向中 国证监会阐发并提议科罚决策，如络续运作、调换运作方式、与其他基金合并或 者断绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。   四、本基金基金合同于 2023 年 02 月 22 日谨慎告成。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?            第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东谈主 在本招募说明书第五部分“联系服务机构”或其他联系公示中列明。基金照料东谈主 可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东谈主网站公示。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金 份额的申购与赎回。若基金照料东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等 交往方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往 所、深圳证券交往所的普通交往日的交往时刻（如遇香港联合交往所法定节沐日 或因其他原因暂停营业或港股通暂停交往的情形，基金照料东谈主有权暂停办理基金 份额的申购和赎回业务），但基金照料东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基 金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时刻变更或其 他特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的挽回，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   基金照料东谈主可根据践诺情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体 业务办理时刻在灵通申购业务公告中规矩。   认购份额的最短持有期限到期后，基金照料东谈主运行办理赎回，具体业务办理 时刻在灵通赎回业务公告中规矩。   在笃定申购运行与赎回运行时刻后，基金照料东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的运行时刻。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调换 苦求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日相应类别                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 的基金份额申购、赎回的价钱。   本基金于 2023 年 3 月 27 日灵通申购业务。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日相应类别的基金份额净值 为基准进行狡计； 按序赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金照料东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行挽回。基金照料东谈主 必须在新公法运行实施前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构规矩的要领，在灵通日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购告成。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求告成后，基金照料东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生多量赎回时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇交往所或交往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能禁止的因素影响业务处理过程，则赎回款 顺延至上述情形摒除后的下一个作事日划出。   基金照料东谈主应以交往时刻终局前受理有用申购和赎回苦求确本日四肢申购 或赎回苦求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 有用性进行阐明。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的阐明情况。若申购不成 立，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告成，而仅代表销售机 构确乎接收到苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的 阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善独揽正当权利。   基金照料东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻 进行挽回，基金照料东谈主必须在挽回实施前依照《信息败露办法》的关联规矩在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 东谈主民币 50000 元（含申购费）；通过基金照料东谈干线上直销系统申购本基金基金份 额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）；通过其他销售机构的销售网点申购 本基金基金份额单笔最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费）。跳动最低申购金额的 部分不设金额级差。各销售机构对本基金最低申购金额及交往级差有其他规矩的， 以各销售机构的业务规矩为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数目不设上限 限制，对单个投资者申购金额上限、基金领域上限或基金单日净申购比例不设上 限，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跳动基金份额总和的 50%（在基金 运作过程中因基金份额赎回等基金照料东谈主无法赐与禁止的情形导致被迫达到或 跳动 50%的除外）。法律律例或监管机构另有规矩的，从其规矩。 购金额的限制。 额持有东谈主在销售机构保留的基金份额不及 0.1 份的，登记系统有权将全部剩余份 额自动赎回。 份额的数目限制。当接受申购苦求对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利 影响时，基金照料东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限、基金领域上限或基                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ? 金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有东谈主的正当权益。基金照料东谈主基于投资运作与风险禁止的需要，可采取 上述措施对基金领域赐与禁止。基金照料东谈主必须在挽回实施前依照《信息败露办 法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   六、申购和赎回用度 基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场引申、销售、 登记等各项用度。   本基金对通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体与 除此之外其他投资东谈主实施判袂化的申购费率。   特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额。基金照料东谈主 可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金 A 类基金份额的销售机构。   通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体申购用度为 每笔 500 元。未通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额的特定投资群体， 申购费率参照其他投资者适用的 A 类基金份额申购费率引申。   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额加多而递减。投 资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔申购苦求单独狡计。具体申购 费率如下表所示：             申购金额（M）            申购费率               M＜100 万元          0.80%               M≥500 万元        每笔 1000 元   本基金 C 类基金份额不收取申购费。   本基金的最短持有期限为 1 年，本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的关联规矩在规矩媒介 上公告。                           ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                     更新招募说明书 ? 场情况制定基金促销计划，如期或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止 期间，在对存量基金份额持有东谈主无本质性不利影响时，不错按中国证监会要求履 行必要手续后，安妥调低基金申购费率、赎回费率，并进行公告。 确保基金估值的公正性，具体处理原则与操作模范遵循联系法律律例以及监管部 门、自律公法的规矩。基金照料东谈主依照《信息败露办法》的关联规矩，将舞动定 价机制的具体操作公法在规矩媒介上公告。   七、申购份额与赎回金额的狡计   （1）A 类基金份额   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额?净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   申购用度 = 固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）C 类基金份额   申购份额 = 申购金额/申购当日该类基金份额净值   例四：某投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应 的申购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则可得到 的申购份额为：   净申购金额 = 50,000 / (1+0.80%) = 49,603.17 元   申购用度 = 50,000 –49,603.17= 396.83 元   申购份额 = 49,603.17/ 1.0520 =47,151.30 份   即：投资者（其他投资者）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申                              ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书 ? 购费率为 0.80%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0520 元，则其可得到    例五：某特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金 份额，其申购费金额为 500 元，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0150 元， 则其可得到的申购份额狡计如下：    净申购金额=100,000-500=99,500.00 元    申购份额=99,500.00/1.0150=98,029.56 份    即：特定投资群体客户通过直销中心投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费为 500 元，假设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0150 元，则其可 得到 98,029.56 份 A 类基金份额。    例六：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额 = 50,000.00/ 1.0520 = 47,528.52 份    即：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金 份额的基金份额净值为 1.0520 元，则可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    领受“份额赎回”方式，赎回金额以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计 算，狡计公式：    赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时刻为 1 年零 10 天， 本基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得 到的赎回金额为：    赎回金额 = 10000 × 1.0520 = 10,520.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时刻为 1 年零 10 天，本 基金不收取赎回费，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0520 元，则其可得到 的赎回金额为 10,520.00 元。    本基金各种基金份额净值的狡计，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净                               ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 值在 T+2 日内狡计，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥要领，不错 安妥蔓延狡计或公告。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分别狡计基金份 额净值。   申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额单元 为份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   赎回金额为按践诺阐明的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度（如有），赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保 留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照料东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃商场价钱且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托 管东谈主协商阐明后，基金照料东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受投资东谈主的申购苦求。 产净值。 有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金照料东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ? 份额的比例达到或者跳动 50%，或者变相阴事 50%集中度的情形。 资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11 项暂停申购情形之一且基金照料东谈主 决定暂停接受投资东谈主申购苦求时，基金照料东谈主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊 登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝，被断绝的申购款项 将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金照料东谈主应实时收复申购业务的 办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   每笔基金份额的最短持有期到期后方可办理赎回，不然基金照料东谈主不接受投 资东谈主的该笔赎回苦求。   发生下列情形时，基金照料东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不 笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金照料东谈主应当暂停基金估值，并暂停 接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 产净值。 照料东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 日基金资产净值。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 牌，基金照料东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金照料东谈主决定断绝接受或暂停基金份额持有东谈主的赎 回苦求或降速支付赎回款项时，基金照料东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明 的赎回苦求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在申 请赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与废除。在暂停赎回的情况摒除 时，基金照料东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 调换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调换中转入苦求份额 总和后的余额)跳动前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按普通赎回要领引申。   （2）部分宽限赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被废除。宽限的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个灵通日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额跳动前 一灵通日的基金总份额的 30%时，本基金照料东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超 过 30%比例的赎回苦求实施宽限办理。   对该单个基金份额持有东谈主不跳动 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一灵通日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一灵通日基金总份额的 30%时，络续按前述公法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个灵通日内苦求赎回的基金份额占前一灵通日基金 总份额的比例低于 30%。   基金照料东谈主在履行安妥要领后，有权根据其时商场环境挽回前述比例及处理 公法，并在规矩媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得跳动 20 个作事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并宽限办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在 3 个交往日内通告基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 关联规矩，最迟于再行灵通日在规矩媒介刊登再行灵通申购或赎回的公告；也可 以根据践诺情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的时刻，届时可不再另行 发布再行灵通的公告。   十二、基金调换   基金照料东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金照料东谈主照料的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费， 联系公法由基金照料东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ? 提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交往场面或者交往方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制引申等情形 而产生的非交往过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非交往过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制引申是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系良友，对于相宜条件的非交往过户苦求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的要领收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的要领收取转托管费。   十六、如期定额投资计划   基金照料东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资计划，具体公法由基金照料东谈主在 届时发布公告或更新的招募说明书中笃定。投资东谈主在办理如期定额投资计划时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金照料东谈主在联系公告或更新 的招募说明书中所规矩的如期定额投资计划最低申购金额。   本基金于 2023 年 3 月 27 日灵通如期定额投资业务。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ?   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律律例或监管机构另有规矩的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的规矩或联系公告。   十九、如联系法律律例允许基金照料东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金照料东谈主将制定和实施相应的业务公法。   二十、基金照料东谈主可在法律律例允许的范围内，在不影响基金份额持有东谈主实 质利益的前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和挽回并提前 公告。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?                第九部分        基金的投资    一、投资标的    本基金以积极的投资作风进行历久资产配置，通过构建与收益风险水平相匹 配的基金组合，在禁止投资风险并保持考究流动性的前提下，追求基金资产的长 期升值。    二、投资范围    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、顽固式基金、灵通式基金、上市灵通式基金（LOF）和交往型灵通式指 数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF））。    为更好地完毕投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板高出他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可调换债券 （含分离交往可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超 短期融资券））、资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会的 联系规矩）。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行安妥 要领后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：本基金为搀和型基金中基金（FOF），投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、偏股 搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合 计不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的 50%， 本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例不跳动基金资产的 20%，本基金 投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以 内的政府债券的投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。本基金所指的现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金类别，法律律例另有规矩的从 其规矩。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   本基金所指偏股搀和型证券投资基金包含以下两类：第一类是在基金合同中 约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例在 60%以上的搀和型证券 投资基金；第二类是往日最近 4 个季度如期阐发中败露的股票资产（含存托凭 证）占基金资产的比例均在 60%以上的搀和型证券投资基金。   如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行适 当要领后，不错挽回上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金在严格禁止投资组合下行风险的前提下笃定大类资产配置比例，配置 于权益类资产和非权益类资产，并通过全场地的定量和定性分析方法精选出优质 基金组成投资组合，以期达到风险收益的优化平衡，力图在禁止风险的前提下实 现基金资产的历久稳健升值。   （一）资产配置策略   本基金将密切包涵宏不雅经济走势与政野心向、经济周期所处阶段、本钱商场 环境等多方面因素，结合国表里经济发展趋势研判，同期基于对大类资产（如权 益类、固定收益类、商品类）的中历久“风险-收益”评估，通过定量和定性分 析笃定大类资产的中历久配置权重及挽回区间，以期在禁止下行风险的同期力图 提高基金收益。同期本基金将邃密追踪商场流动性、资金流向及供需关系等商场 运行状态主见，根据最新的商场环境及经济发展情况动态挽回各种资产的配置比 例，力图完毕投资组合的收益最大化。   本基金将在预先设定的权益类资产投资比例的基础上，基于对宏不雅经济与资 本商场环境的审慎分析，结合定量和定性研究，笃定最终投资比例，以求达到风 险收益的最好平衡。   （二）基金投资策略   本基金将领受定量和定性分析相结合的方法进行基金精选，按照“筛选基金 公司—识别基金作风—精选优质基金”的旅途，遴聘中枢基金池。具体而言主要 包括以下方面：   （1）初选基金池：筛选基金公司   对于基金公司的筛选，本基金将在定量分析的基础上，结合第三方机构对基 金公司调研以高出他形式的相似获取到的信息进行定性分析。定性和定量分析指                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 标包括基金公司举座实力、投资照料才气和风险禁止才气。   基金公司的举座实力包括基金公司的成立时刻、资产照料领域、股东结构和 照料层、公司文化、基金产物线分散、行业地位、竞争优势等；   基金公司的投资照料才气包括投资理念、基金投资决策机制、投资团队的稳 定性、投资东谈主员的从业经历、基金产物的过往功绩等；   基金公司的风险禁止才气包括公司的风险照料体系、里面禁止轨制、危急处 理机制等。   通过定性和定量分析，本基金遴聘基本面考究的基金公司旗下基金产物，构 建出初选基金池。   （2）作风基金池：识别基金作风   本基金领受定量和定性分析相结合的方式，判断基金的投资作风。本基金通 过分析基金的投资范围、配置情况、波动率等一系列量化主见，并结合实地调研 及基金司理访谈等形式，判断出基金的风险和收益特征，并将基金的投资作风划 分为三大类别——稳健型作风、平衡型作风和积极型作风。   本基金将基于对商场的判断，在不同环境下重心配置于不同作风的基金。在 预期商场环境向好时，本基金以遴聘积极型作风的基金产物为主；在预期商场环 境中性时，以遴聘平衡型作风的基金产物为主；在商场环境向差时，以遴聘稳健 型作风的基金产物为主。   （3）中枢基金池：精选优质基金   本基金将制订子基金遴聘要领和轨制，重心窥探子基金作风特征踏实性、风 险禁止和合规运作情况，并对照产物功绩基准评价其中历久收益、功绩波动和回 撤情况。   本基金将根据法律律例的要求，窥探子基金的运作期限、基金领域、合规性 等要素，筛选相宜要求的子基金插足基金池。   本基金将根据商场招供的基金分类要领和子基金历史仓位信息，形成各种型 基金备选池，以便使用量化主见进行进一步筛选。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?   i）主动照料型基金的精选   对于主动照料型基金，本基金根据基金的历史功绩、风险挽回后的收益、风 险禁止主见、基金的领域、基金照料东谈主领域等一系列量化主见对基金进行分析， 并运用基金分析评价体系，对基金进行推崇分析、归因分析和风险分析：   A）基金的推崇分析：分析并阐明基金实足和相对推崇优于同类基金平均水 平；   B）基金推崇的归因分析：了解基金的择时和选券才气；   C）基金的风险分析：阐明基金总体投资风险水平安妥可控，分析风险的来 源。   此外，基金照料东谈主通过电话会议、谨慎拜访和第三方机构调研等多种形式， 精选出主动照料才气杰出的基金。   ii）被迫照料型基金的精选   对于被迫照料型基金，本基金将重心分析：   A）基金的历久推崇和追踪效率；   B）基金所追踪指数和商场的代表性；   C）基金的流动性；   D）基金的费率。   基于上述分析，本基金将精选出代表性强、追踪恶果好、流动性高、费率低 的被迫照料型基金。   （4）公募 REITs 投资策略   基于基金照料东谈主对公募 REITs 基金运施礼貌的把执，本基金将抽象筹商流动 性、估值等因素，从产物结构、底层资产、收益测算等三类主见来精选公募 REITs 基金进行组合照料，在严格风险照料的基础上，力图为基金组合创造稳健收益。   （5）投资组合构建   结合定量和定性研究论断，根据本基金的投资决策过程审慎精选，并在权衡 风险收益特征后，最终科学合理地构建出投资组合并当令进行动态挽回。此外， 本基金将对所投资的基金进行邃密追踪，保持精密的风险毅力，包涵发展变化， 动态评估其价值，同期通过压力测试、情景分析等各项技艺对本基金的投资组合 进行动态风险评估。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （三）股票投资策略   在股票投资中，本基金将领受“从下到上”的策略，主要投资于在行业内占 有最初地位，偶然络续提高竞争力且估值有眩惑力的具有中枢优势的企业，用心 科学构建中枢优势企业股票投资组合，并辅以严格的投资组合风险禁止，以获取 当期的较高投资收益。   本基金精选组合成份股的过程具体分为二个档次进行：第一档次，企业中枢 优势评估。通过深刻的案头分析和实地调研，发当今经营中具有一个或多个方面 的中枢竞争优势（如公司治理优势、照料层优势、出产优势、商场优势、技艺优 势、政策性优势等）、照料出色且财务透明稳健的企业；第二档次，估值精选。 基于定性定量分析、动态静态主见相结合的原则，领受内在价值、相对价值、收 购价值相结合的估值方法，遴聘股价莫得充分反馈价值的股票进行投资及组合管 理。只消一个企业保持和擢升它的中枢竞争优势，本基金就作历久投资。若是一 个企业丧失了它的中枢竞争优势或它的股价依然跳动其价值，本基金就将其出售。   此外，本基金将参考技艺分析方法接济进行股票的投资决策。   筹商到香港股票商场与 A 股股票商场的互异，对于港股通标的股票，本基 金除按照上述“从下到上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、国内经济和 联系行业发展出息、香港商场资金面和投资者行动，以及世界主要经济体经济发 展出息和货币政策、主流本钱商场对投资者的相对眩惑力等因素，精选相宜本基 金投资标的的港股通标的股票。   本基金将在深刻研究的基础上，结合对宏不雅经济景况、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水对等因素的抽象分析，通过定性和定量相结合的 方式，筛选具备相比优势的存托凭证四肢投资标的。   （四）债券投资策略   本基金照料东谈主将基于对国表里宏不雅经济时局的深刻分析、国内财政政策与货 币商场政策等因素对债券商场的影响，进行合理的利率预期，判断债券商场的基 本走势，制订久期禁止下的类属资产配置策略。本基金债券投资的主见是在保证                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 基金资产流动性的基础上，追求基金资产的历久踏实升值。   （五）资产复古证券投资策略   本基金将在宏不雅经济和基本面分析的基础上，对资产复古证券标的资产的质 量和组成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估 其相对投资价值并作出相应的投资决策。   （六）风险照料策略   本基金高度提神组合风险的界定与禁止，将风险照料伙同于总共这个词投资过程中， 通过事前评估、事中监控、过后分析的风险禁止机制，作念到全面监测、实时预警、 科学判断、合理禁止，完毕组合风险与收益的优化平衡。   本基金将利用定性和定量技艺识别组合的各种风险，建立多分量化风险模子， 通过数目化方法精准测度各种资产的风险，最猛进度裁减可识别的风险泄露，将 组合波动风险禁止在与本基金风险收益特征相相宜的合理区间水平内；同期，本 基金将通过全场地的风险监控体系进行实时动态监测，在相宜投资范围和限制的 前提下生动挽回仓位，优化资产配置，从而偶然有用地禁止投资组合的回撤，获 得考究的风险挽回后的收益。   改日，跟着投资器用的发展和丰富，本基金可在不改变投资标的和风险收益 特征的前提下，相应挽回和更新联系投资策略，并在招募说明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、偏股搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股 票的比例不跳动股票资产的 50%；   （2）本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等资金类别；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跳动本基金资产净值的                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?   （4）本基金照料东谈主照料的全部基金（ETF 纠合基金除外）持有单只证券投资 基金不得跳动被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产领域以最近如期阐发 败露的领域为准；   （5）本基金投资的证券投资基金，运作期限应当不少于 1 年，最近如期报 告败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资于顽固运作基金、如期灵通基金等流通受限基金资产共计 不得跳动基金资产净值的 10%；   （7）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当相宜本 基金的投资标的和投资策略；   （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不跳动基 金资产净值的 10％；   （9）本基金照料东谈主照料的全部基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不跳动该证券的 10％，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （10）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产复古证券的比例，不得跳动 基金资产净值的 10％；   （11）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得跳动基金资产净值的   （12）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产复古证券的比例，不得跳动 该资产复古证券领域的 10％；   （13）本基金照料东谈主照料的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产复古 证券，不得跳动其各种资产复古证券共计领域的 10％；   （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。 基金持有资产复古证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资要领，应在评 级阐发发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （16）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基 金资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ? 债券回购到期后不得延期；   （17）本基金照料东谈主照料的全部灵通式基金持有一家上市公司刊行的可流通 股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 15%；本基金照料东谈主照料的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 30%； 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定 的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金照料东谈主之 外的因素致使基金不相宜该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （20）本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%；   （21）本基金投资于货币商场基金的比例不跳动基金资产的 15%；   （22）本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例不跳动基金资产的 20%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票引申；   （24）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额；   （25）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金领域变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例 不相宜上述第（3）、（4）项规矩投资比例的，基金照料东谈主应当在 20 个交往日内 进行挽回，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述第（2）、                             （3）、                                （4）、                                   （5）、 （6）、    （7）、       （14）、           （18）、               （19）规矩的其他情形，因证券商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金领域变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩 投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交往日内进行挽回，但中国证监会规矩的 特殊情形除外。法律律例另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同告成之日起                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 运行。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在 履行安妥要领后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规矩引申。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱高出他不正派的证券交往举止；   （6）本基金持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩辞谢的其他举止。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主高出控股股东、践诺 禁止东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱引申。联系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   本基金投资基金照料东谈主或基金照料东谈主关联方照料基金的情况，不属于前述重 大关联交往，然则应当按照法律律例或监管规矩的要求履行信息败露义务。   如法律律例或监管部门取消或挽回上述辞谢性规矩，基金照料东谈主在履行安妥 要领后可不受上述规矩的限制或以挽回以后的规矩为准。   五、功绩相比基准   沪深 300 指数收益率×10%+中证港股通抽象指数收益率×5%+中债抽象指数 收益率×80%+同期银行活期入款利率（税后）×5%   遴聘该功绩相比基准，是基于以下因素：                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 和商场影响力； 不易被主宰； 东谈主民币债券商场价钱走势情况的宽基指数。该指数涵盖了银行间商场和交往所市 场，具有泛泛的商场代表性； 具有考究的商场代表性； 普通股四肢样本股，领受目田流通市值加权狡计，以反馈港股通范围内上市公司 的举座景况和走势； 反馈本基金的风险收益特征。   若是今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的功绩 相比基准推出，或者是商场上出现愈加安妥用于本基金的功绩相比基准的标的时， 本基金照料东谈主不错依据爱戴基金份额持有东谈主正当权益的原则，与基金托管东谈主协商 一致并按监管部门要求履行安妥要领后变更功绩相比基准并实时公告，无需召集 基金份额持有东谈主大会。若是本基金功绩相比基准所参照的标的在改日不再发布时， 基金照料东谈主不错按联系监管部门要求履行联系手续后，依据爱戴基金份额持有东谈主 正当权益的原则，中式相似的或可替代的标的四肢功绩相比基准的参照，而无需 召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀和型基金中基金，其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金 和货币型基金中基金，低于股票型基金中基金。   本基金不错投资港股通标的股票，将濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、商场轨制以及交往公法等互异带来的独有风险。   七、基金照料东谈主代表基金独揽联系权利的处理原则及方法                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                               更新招募说明书 ? 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。     八、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。     九、基金投资组合阐发     基金照料东谈主的董事会、董事保证本阐发所载良友不存在空幻记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的果真性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2024 年 1 月 18 日复核了本阐发中的财务主见、净值推崇、投资组合阐发等内容，保证复 核内容不存在空幻记录、误导性述说或者要紧遗漏。     本阐发期自 2023 年 10 月 01 日起至 2023 年 12 月 31 日止。                         投资组合阐发 序号           神色            金额（元）                 占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                  -                 -      其中：债券                       19,099,424.66              5.32                              ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                      更新招募说明书 ?           资产复古证券                        -              -      其中：买断式回购的买入返                                         -              -      售金融资产 注:本基金阐发期末未投资境内股票。 注:本基金本阐发期末未持有港股通投资股票。 细 注：本基金本阐发期末未持有股票。     序号           债券品种   公允价值（元）         占基金资产净值比例（％）           其中：政策性金融债                 -                  -                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                                      更新招募说明书 ?                                                               占基金资产                    债券名      序号    债券代码             数目（张）       公允价值（元）               净值比例                         称                                                                （％） 投资明细 注:本基金本阐发期末未持有资产复古证券。 细 注:本基金本阐发期末未持有贵金属投资。 注:本基金本阐发期末未持有权证投资。 注:本基金本阐发期未投资股指期货。 注:本基金本阐发期未投资国债期货。      阐发期内本基金投资前十名证券的刊行主体莫得被中国东谈主民银行高出派出机构、国度金                                ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）               更新招募说明书 ? 融监督照料总局（前身为中国银保监会）高出派出机构、中国证监会高出派出机构、国度市 场监督照料总局及机关单元、交往所立案视察，或在阐发编制日前一年内受到公开评论、处 罚的情况。      本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。 序号              称号             金额（元） 注:本基金本阐发期末未持有处于转股期的可调换债券。 注：本基金本阐发期末未持有股票。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                                 更新招募说明书 ?                       第十部分       基金的功绩    本基金照料东谈主依照恪尽责守、至意信用、严慎烦懑的原则照料和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未 来推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    （一）本基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表                      汇添富鑫添盈一年持有搀和（FOF）A             份额净      份额净值增               功绩相比基                                功绩相比基   阶段        值增长      长率要领差               准收益率标     ①－③      ②－④                                准收益率③              率①        ②                  准差④ 月 22 日 （基金合同 告成日）至 月 31 日                      汇添富鑫添盈一年持有搀和（FOF）C             份额净      份额净值增               功绩相比基                                功绩相比基   阶段        值增长      长率要领差               准收益率标     ①－③      ②－④                                准收益率③              率①        ②                  准差④ 月 22 日 （基金合同             -0.13%     0.12%    -0.93%     0.13%    0.80%   -0.01% 告成日）至 月 31 日    （二）自基金合同告成以来基金累计净值增长率变动高出与同期功绩相比基 准收益率变动的相比图?                                   ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）    更新招募说明书 ?                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?               第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、基金份额、银行入款本息和 基金应收的申购基金款以高出他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律律例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以高出他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的防守和刑事职责   本基金财产零丁于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主防守。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产独揽请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章完毕、被照章废除或者被照章宣告收歇等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照料东谈主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制引申。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ?              第十二部分         基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往场面的交往日以及国度法律律例 规矩需要对外败露基金净值的非交往日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产复古证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金照料东谈主在笃定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。   （一）对存在活跃商场且偶然获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加挽回地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应领受最近交往日的报价笃定公允价值。有充足左证标明估值 日或最近交往日的报价不行果真反馈公允价值的，草率报价进行挽回，笃定公允 价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中筹商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征筹商。此外，基金照料东谈主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有满盈 可利用数据和其他信息复古的估值技艺笃定公允价值。领受估值技艺笃定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值挽回对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行挽回并笃定公允价值。   四、估值方法                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （1）上市证券投资基金的估值 值； 资基金的基金照料东谈主败露的估值日份额净值进行估值；如基金照料东谈主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生要紧变化，以最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行 市价及要紧变化因素挽回最近交往市价，笃定公允价值； 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理笃定公允价值。   （4）当本基金照料东谈主以为所投资基金按前述（1）-（3）项进行估值存在不 公允时，应与基金托管东谈主协商一致领受合理的估值技艺或估值要领笃定其公允价 值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素， 挽回最近交往市价，笃定公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规矩的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交往所上市交往的可调换债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （4）交往所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技艺笃定公允价值。 交往所商场挂牌转让的资产复古证券，领受估值技艺笃定公允价值。在估值技艺 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公迷惑行未上市的股票、债券，领受估值技艺笃定公允价值，在 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在交往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经挽回的报价四肢计量日的公允价值进行估值；对于 活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，草率商场报价进行挽回，阐明 计量日的公允价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，则领受估值 技艺笃定公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公迷惑行股票、 初度公迷惑行股票时公司股东公迷惑售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩笃定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未独揽回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显然互异，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 的商场分别估值。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 制，以确保基金估值的公正性。 提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇 率的中间价，或其他不错反馈公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律律例和基金投资股票商场交往互联互通机制波及的境外 交往场面所在地的法律律例规矩应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收规矩挽回或其他原因导致基金践诺交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在联系税金挽回日或践诺支付日进行相应的估值挽回。 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 按国度最新规矩估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据关联法律律例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的看法，按照 基金照料东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   五、估值要领 产净值除以当日该类别基金份额的余额数目狡计，均精准到 0.0001 元，少许点 后第 5 位四舍五入。基金照料东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急挽回机 制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主应于每个灵通日的次二个作事日内狡计基金资产净值及各种基 金份额净值，并按规矩公告。 照料东谈主根据法律律例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金照料东谈主对基金资产 估值后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 由基金照料东谈主按规矩于 T+3 日内对外公布。   六、估值过错的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值过错时，视为该类基金份额净值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪责变成估值过错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪责 的职责东谈主应当对由于该估值过错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值过错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过错职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错职责方承担； 由于估值过错职责方未实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主变成损失的，由估 值过错职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值过错职责方依然积极协调，何况 有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过错职责方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值过错已得 到更正。   （2）估值过错的职责方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧辗转损失负责， 何况仅对估值过错的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值过错职责方仍草率估值过错负责。若是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；若是获取欠妥得利确当事东谈主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的补偿额加上依然获取的欠妥 得利返还的总和跳动其践诺损失的差额部分支付给估值过错职责方。   （4）估值过错挽回领受尽量收复至假设未发生估值过错的正确情形的方式。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?   估值过错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值过错发生 的原因笃定估值过错的职责方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过错的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值狡计出现过错时，基金照料东谈主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东谈主，并采取合理的措施腐朽损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金照料东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。若是行 业另有通行作念法，基金照料东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 商阐明后，基金照料东谈主应当暂停估值； 的情形；    八、基金净值的阐明    用于基金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东谈主负责 狡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金照料东谈主应于 T+2 日内狡计 T 日的基金资产 净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核 阐明后发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值按规矩于 T+3 日内赐与公                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 布。      九、特殊情形的处理 所变成的短处不四肢基金资产估值过错处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、安妥、 合理的措施进行检讨，但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金 照料东谈主和基金托管东谈主罢职补偿职责。但基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施平安或摒除由此变成的影响。      十、实施侧袋机制期间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?             第十三部分     基金的收益与分配    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分配利润    基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完毕收益的孰低数。    三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分配方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时刻与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时刻一致； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于面值；    在不违抗法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下， 基金照料东谈主可对基金收益分配原则进行挽回，无需召开基金份额持有东谈主大会。    四、收益分配决策    基金收益分配决策中应载明适度收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。    五、收益分配决策的笃定、公告与实施    本基金收益分配决策由基金照料东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的关联规矩在规矩媒介公告。    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ? 投资的狡计方法，依照《业务公法》引申。    七、实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?             第十四部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》告成后与基金联系的信息败露用度，但法律律例、中国证监 会另有规矩的除外； 财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计撮要领和支付方式   本基金对基金财产中持有的本基金照料东谈主自身照料的基金部分不收取照料 费。本基金的照料费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金照料东谈主自身照料的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.55%年费率计提。 照料费的狡计方法如下：   H＝E×0.55%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金照料东谈主自身照料的基金所对 应的基金资产净值后余额，若为负数，则取 0   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金照料东谈主与基                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）            更新招募说明书 ? 金托管东谈主两边查对无误后，自动在次月初五个作事日内、按照指定的账户旅途进 行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日或 不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日终局之日起 5 个作事 日内或不可抗力情形摒除之日起 5 个作事日内支付。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有本基金托管东谈主自身托管的 基金所对应的基金资产净值后余额（若为负数，则取 0）的 0.15%的年费率计提。 托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有本基金托管东谈主自身托管的基金所对 应的基金资产净值后余额，若为负数，则取 0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金照料东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，自动在次月初五个作事日内、按照指定的账户旅途进 行资金支付，基金照料东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日或 不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节沐日、公休日终局之日起 5 个作事 日内或不可抗力情形摒除之日起 5 个作事日内支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额资产净值的 0.30%年费率计提。狡计方法如下：   H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据 与基金照料东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在次 月按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金照料东谈主无需再出具划款指 令，支付时刻及收款账户信息由基金照料东谈主通过书面形式另行通告基金托管东谈主。 销售服务费由登记机构代收，登记机构收到后按联系合同规矩支付给基金销售机                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 构等。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节 沐日、公休日终局之日起 5 个作事日内或不可抗力情形摒除之日起 5 个作事日内 支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据关联律例及相应契约 规矩，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   本基金照料东谈主运用本基金财产申购自身照料的其他基金（ETF 除外），应当 通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、基金招募说明书 约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金照料东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 ?             第十五部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的司帐师事务所高出注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在规矩媒介公告。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?             第十六部分      基金的信息败露   一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《流动性风险照料规矩》、《基金合同》高出他关联规矩。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和作歹东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 律例和中国证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的果真性、准确性、 好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予败露的基金信 息通过相宜中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息败露办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介败露，并保证 基金投资者偶然按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信 息良友。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动： 字；   四、本基金公开败露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物良友概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的公法及具体要领，说明基金产物的特性等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新 一次。基金断绝运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》告成后，基金产物良友概要的信息发生要紧变 更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金产物良友概要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物良友概要其他信息发生变更的， 基金照料东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金照料东谈主不再更新基金产物 良友概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告、《基金合同》请示性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物良友概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金产物良友概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 契约登载在规矩网站上。   （二）基金份额发售公告   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介上。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （三）《基金合同》告成公告   基金照料东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》告成公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》告成后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金照料东谈主应 当至少每周在规矩网站败露一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次三个作事日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日的 各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个作事日，在规矩网 站败露半年度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金照料东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者偶然在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   （六）基金如期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发   基金照料东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年 度阐发登载于规矩网站上，并将年度阐发请示性公告登载在规矩报刊上。基金年 度阐发中的财务司帐阐发应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师 事务所审计。   基金照料东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将 中期阐发登载在规矩网站上，并将中期阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   基金照料东谈主应当在季度终局之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度阐发， 将季度阐发登载在规矩网站上，并将季度阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度阐发、中 期阐发或者年度阐发。   阐发期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情形，                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在如期阐发“影响投资者决策的 其他进军信息”项下败露该投资者的类别、阐发期末持有份额及占比、阐发期内 持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当在基金年度阐发和中期阐发中败露基金组合股产情况高出 流动性风险分析等。   （七）临时阐发   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时阐发书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 个月内变动跳动百分之三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 业务联系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 践诺禁止东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有规矩的除外； 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （八）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东谈主权益的，联系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开清醒。   （九）算帐阐发   基金合同断绝情形出面前，基金照料东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基 金财产进行算帐并作出算帐阐发。基金财产算帐小组应当将算帐阐发登载在规矩 网站上，并将算帐阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   （十）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资资产复古证券的信息败露   基金照料东谈主应在基金年度阐发及中期阐发中败露其持有的资产复古证券总                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和阐发期内总共的资产复古证券明细。   基金照料东谈主应在基金季度阐发中败露其持有的资产复古证券总额、资产复古 证券市值占基金净资产的比例和阐发期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产复古证券明细。   （十二）投资港股通标的股票的信息败露   基金照料东谈主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等如期阐发和招募说明书（更 新）等文献中败露港股通交往的联系情况。   （十三）投资其他基金的信息败露   基金照料东谈主应在如期阐发和招募说明书等文献中设立专门章节败露所持有 基金以下联系情况，并请示联系风险： 费、托管费等，招募说明书中应当列明狡计方法并例如说明； 合并、断绝基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （十四）实施侧袋机制期间的信息败露   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十五）中国证监会规矩的其他信息。   六、暂停或蔓延信息败露的情形? 资产价值时； 的情形； 协商阐明后，基金照料东谈主应当暂停估值时；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ?   七、信息败露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门及 高档照料东谈主员负责照料信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息 败露内容与阵势准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金照料东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期阐发、更新的招募说明书、更新的基金产物良友概要、基金算帐 阐发等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金照料东谈主进行书面或电 子阐明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证联系报送信息的果真、准确、好意思满、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介败露信息，然则其他寰球媒介不得早于规矩媒介败露信息，何况 在不同媒介上败露归并信息的内容应当一致。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中 国证监会及自律公法的联系规矩。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计阐发、法律看法书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   八、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ?        第十七部分      基金持有其他基金的信息败露 ?     一、本基金持有基金的联系情况     本基金应当在如期阐发和招募说明书等文献中败露所持有基金的基本情况， 包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值败露时刻、交往及持有基金 产生的用度情况、持有的基金发生的要紧影响事件、投资于基金照料东谈主以及基金 照料东谈主关联方所照料基金的情况等。     二、本基金交往及持有其他基金产生的用度     （1）本基金申购其他基金的申购费；     （2）本基金赎回其他基金的赎回费；     （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费；     （4）本基金持有其他基金产生的照料费；     （5）本基金持有其他基金产生的托管费；     （6）本基金通过场内交往其他基金产生的交往用度；     （7）按照法律律例或监管部门的关联规矩和所持有基金的《基金合同》的 约定，在所持有的基金的财产中列支的其他用度。     本基金交往及持有其他基金的具体用度种类、费率要领、狡计公法及保留位 数等事项，以所交往及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、联系公告等信 息败露文献为准。     （1）本基金申购其他基金的申购费的狡计方法 直销渠谈申购且不收取申购费。 算方法应遵循被投资基金招募说明书的规矩。以被投资基金为前端收费基金为例， 申购费及申购份额狡计方法及例如如下：     ①当被投资基金的申购用度适用比例费率时，申购用度及申购份额的狡计方 法如下：                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                            更新招募说明书 ?   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   ②当被投资基金的申购用度适用固定金额时，申购份额的狡计方法如下：   申购用度=固定申购费金额   净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购份额=净申购金额/ T 日的基金份额净值   例一：假设非本基金照料东谈主照料的某基金份额收取前端申购费，该基金的申 购费费率结构如下表所示：  申购金额（M）                                申购费率  M M≥500 万元                               每笔 1000 元   ①假设本基金拟以 1,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐明，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   净申购金额=1,000,000.00/(1+0.80%)=992,063.49 元   申购用度=1,000,000.00-992,063.49=7,936.51 元   申购份额=992,063.49/1.0400=953,907.20 份   ②假设本基金拟以 5,000,000.00 元申购某基金份额，且该申购苦求被全额 阐明，申购当日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，则该笔申购产生的申购费 用及申购份额狡计如下：   申购用度=1,000.00 元   净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00 元   申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77 份   （2）本基金赎回其他基金的赎回费的狡计方法 （按照联系律例、所持有基金的招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎 回用度除外）。                              ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                             更新招募说明书 ? 算方法应遵循被投资基金招募说明书的规矩。以被赎回基金为前端收费基金为例， 赎回用度及赎回金额狡计方法及例如如下：   赎回用度=赎回份额×T 日的基金份额净值×赎回费率   赎回金额=赎回份额×T 日的基金份额净值-赎回用度   例二：假设本基金拟赎回 10,000.00 份非本基金照料东谈主照料的某基金份额， 该基金的赎回费费率结构如下表所示： 持有时刻（N）                        赎回费率 N＜7 日                          1.50%   假设本基金持有该基金 100 天，赎回当日基金份额净值为 1.0160 元，则该 笔赎回产生的赎回用度及赎回金额狡计如下：   赎回用度= 10,000×1.0160×0.5%＝50.80 元   赎回金额= 10,000×1.0160-50.80＝10,109.20 元   （3）本基金持有其他基金产生的销售服务费 得收取销售服务费。 金基金合同约定四肢用度计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的销 售服务费的狡计方法如下：   持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总和× 被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数   例三：假设本基金持有 10,000,000.00 份非本基金照料东谈主照料的某基金份 额，该基金的年销售服务费率为 0.4%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的销售服务费狡计如下：   T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 销 售 服 务 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.4% ÷                                ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                           更新招募说明书 ?      （4）本基金持有其他基金产生的照料费 金照料东谈主照料的其他基金的照料费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中提真金不怕火，四肢用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的照料费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年照料费率÷当年天数    例四：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年照料费 率为 1.5%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天，则 T 日本基金持有该基金产生的照料费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 管 理 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 1.5% ÷ 照料费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金照料东谈主照料的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额的年照料费率为 0.55%，照料费的狡计方法如下：    H＝EA×0.55%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金照料费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金照料东谈主照料的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EA 取 0    ②本基金 C 类基金份额的年照料费率为 0.55%，照料费的狡计方法如下：    H＝EC×0.55%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金照料费    EC=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金照料东谈主照料的其他基金 公允价值）×（前一日 C 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EC 取 0    例五：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类                               ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                                  更新招募说明书 ? 基金资产净值为 800,000,000.00 元，C 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金照料东谈主照料的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元， 当年天数为 365 天，则 T 日本基金各种基金份额收取的照料费狡计如下：    T 日 本 基 金 A 类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （ 1,000,000,000.00-    T 日 本 基 金 C 类 基 金 份 额 收 取 的 管 理 费 = （ 1,000,000,000.00-    （5）本基金持有其他基金产生的托管费的狡计方法 金托管东谈主托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基金 基金资产中提真金不怕火，四肢用度计入被投资基金的基金份额净值。狡计方法及例如如 下：    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总和×被投 资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数    例六：假设本基金持有 10,000,000.00 份的某基金份额，该基金的年托管费 率为 0.25%，前一日该基金的基金份额净值为 1.0400 元，当年天数为 365 天， 则 T 日本基金持有该基金产生的托管费狡计如下：    T 日 持 有 该 基 金 产 生 的 托 管 费 =10,000,000.00 × 1.0400 × 0.25% ÷ 托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。    ①本基金 A 类基金份额年托管费率为 0.15%，托管费的狡计方法如下：    H＝EA×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 A 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数，                                   ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                               更新招募说明书 ? 则 EA 取 0     ②本基金 C 类基金份额的年托管费率为 0.15%，托管费的狡计方法如下：     H＝EC×0.15%÷当年天数     H 为逐日应计提的基金托管费     EC=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的本基金托管东谈主托管的其他基金 公允价值）×（前一日 C 类基金资产净值/前一日基金资产净值），若为负数， 则 EC 取 0     例七：假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元，其中 A 类 基金资产净值为 800,000,000.00 元，C 类基金资产净值为 200,000,000.00 元， 所持有的本基金托管东谈主托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 元， 当年天数为 365 天，则 T 日本基金各种基金份额收取的托管费狡计如下：     T 日 本 基 金 A 类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （ 1,000,000,000.00-     T 日 本 基 金 C 类 基 金 份 额 收 取 的 托 管 费 = （ 1,000,000,000.00- 元     （6）本基金通过场内交往其他基金产生的交往用度按联系交往所和证券经 纪公司的公法和费率要领处理，从本基金财产中列支。     （7）按照法律律例或监管部门的关联规矩和所持有基金的《基金合同》的 约定，不错在所持有的基金的财产中列支的其他用度按照践诺开销列入或摊入当 期用度，由该基金的基金份额持有东谈主共同承担。     （8）所持基金产生的用度的挽回     若是本基金所持的基金收取的联系基金用度发生变更的，或法律律例或监管 部门对基金中基金支付所持基金联系基金用度的公法发生变更的，即以变更后的 规矩为准，无需召开基金份额持有东谈主大会。     三、本基金持有的其他基金发生的要紧事件     本基金应当在如期阐发和招募说明书等文献中败露所持有的其他基金发生 的要紧事件，如调换运作方式、与其他基金合并、断绝基金合同以及召开基金份                                  ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ? 额持有东谈主大会等情况等。   四、投资于关联基金的情况   本基金投本钱基金照料东谈主高出关联方所照料的基金，应当在如期阐发和招募 说明书中败露联系基金的情况。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?                第十八部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐师事 务所看法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金照料东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内聘 请相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计 看法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户 的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金照料东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。多量赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求跳动前一灵通 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照料东谈主狡计各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需筹商主袋账户资产。   基金照料东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投 资组合的挽回，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金照料东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ?   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金照料东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估 值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应相宜《企业司帐准则》的联系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，照料费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值作 为基数计提。   与侧袋账户关联的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交往等方式收复流动性后，基金照料东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照料东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金照料东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并断绝侧袋机制后，基金照料东谈主应实时聘任相宜 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并败露专项审计看法。   七、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金照料东谈主应实时发布临时公告，并在基金如期阐发 中败露特定资产的运作情况及阐发期内侧袋账户联系信息。   基金如期阐发中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所 对基金年度阐发进行审计时，草率阐发期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和 年度阐发败露等发表审计看法。   基金照料东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规矩的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停败露侧袋账户份额净值和累计净值。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ?   八、本部分对于侧袋机制的联系规矩，但凡顺利援用法律律例或监管公法的 部分，如将来法律律例或监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法 律律例或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金照料东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行安妥要领后，可顺利对本部老实容进行修改和挽回，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?                第十九部分        风险揭示   一、投资于本基金的风险   本基金投资品种的价钱因受到经济因素、政事因素、投资面容和交往轨制等 各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   （1）政策风险：因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于权益类证券投资基金和固定收益类高出它类证券投资基 金，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险：金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。 利直快接影响着债券和股票的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基 金投资于权益类证券投资基金和固定收益类基金高出它类证券投资基金，其收益 水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如照料能 力、财务景况、商场出息、行业竞争、东谈主员教悔等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。若是基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者偶然 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各种化来分 散这种非系统风险，但不行完全阴事。   流动性风险可视为一种抽象性风险，它是其他风险在基金照料和公司举座经 营方面的抽象体现。中国的证券商场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投 资品种的流动性欠安，由此可能影响到基金投资收益的完毕。   灵通式基金要随时草率投资者的赎回，若是基金资产不行迅速转变成现金， 或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 尤其是在发生多量赎回时，若是基金资产变现才气差，可能会产生基金仓位挽回 的贫寒，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。此外，在本基金运用基金财 产投资于顽固运作基金、如期灵通基金等流通受限基金时，由于流通受限基金本                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 身的产物特色，有可能对本基金产生流动性风险影响。   在基金照料运作过程中，基金照料东谈主的研究水平、投资照料水平顺利影响基 金收益水平，若是基金照料东谈主对经济时局和证券商场判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现空幻，都会影响基金的收益水平。   信用风险是指债券刊行东谈主是否偶然完毕刊行时的承诺，按时足额还本付息的 风险。一般以为：国债的信用风险不错视为零，而其它债券的信用风险可按专科 机构的信用评级笃定，信用等级的变化或商场对某一信用等级水平下债券率的变 化都会迅速的改变债券的价钱，从而影响到基金资产。   联系当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面禁止存在过失或者东谈主为因素造 成操作空幻或违抗操作规程等引致的风险，例如，越权违法交往、司帐部门诓骗、 交往过错、IT 系统故障等风险。   在灵通式基金的各种交往行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或 者差错而影响交往的普通进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可 能来自基金照料东谈主、登记机构、销售机构、证券交往所、证券登记结算机构等。   指基金照料或运作过程中，违抗国度法律律例的规矩，或者基金投资违抗法 律律例及基金合同关联规矩的风险。   （1）基金投资其他基金的风险   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金， 净值推崇将主要受其投资的其他基金推崇之影响，并须承担投资其他基金关联的 风险，其中包括商场、利率、货币、经济、流动性和政事等风险。   本基金除了承担投资其他基金的照料费、托管费和销售用度（其中申购本基 金基金照料东谈主自身照料的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照联系律例、 基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等） 外，还须承担本基金自己的照料费、托管费和销售用度（其中不收取基金财产中                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 持有本基金照料东谈主照料的其他基金部分的照料费、本基金托管东谈主托管的其他基金 部分的托管费），因此，本基金最终获取的讲演与顺利投资于其他基金获取的回 报存在互异。   本基金主动照料风险指的是基金司理对基金的主动性操作导致的风险。本基 金为主动照料型的基金中基金，在精选基金的操作过程中，基金照料东谈主可能限于 常识、技艺、经验等因素而影响其对子系信息、经济时局和证券价钱走势的判断， 其精选出的基金的功绩推崇并不一定络续的优于其他基金。   （2）本基金不错投资港股通标的股票，投资风险包括： 资额度、可投资对象、税务政策、商场轨制等方面都有一定的限制，而且此类限 制可能会不停挽回，这些限制因素的变化可能对本基金插足或退出当地商场变成 虚浮，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生顺利或辗转的影响。 港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   ①香港商场实行 T+0 反转交往，且证券交往价钱并无涨跌幅高下限的规矩， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波 动；   ②只消内地和香港两地均为交往日的交往日才为港股通交往日，在内地开市 香港休市的情形下，港股通不行普通交往，港股不行实时卖出，可能带来一定的 流动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所规矩的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通交往的风险；出现境内证券交往服 务公司认定的交往额外情况时，境内证券交往服务公司将可能暂且提供部分或者 全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交往的风险；   ④投资者因港股通股票权益分拨、调换、上市公司被收购等情形或者额外情 况，所取得的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，证券交往所另有规矩的除外；因港股通股票权益分拨或者调换等情形取得 的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、调换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出；   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终局；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的持有四肢狡计基准；投票数目超出持零碎量的， 按照比例分配持有基数；   ⑥汇率风险。投资港股通标的股票还濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的 投资收益变成影响；   ⑦本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基 金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股；   ⑧港股通额度限制。现行的港股通公法，对港股通设有逐日额度上限的限制； 本基金可能因为港股通商场逐日额度不及，而不行买入看好的投资标的进而错失 投资契机的风险。   （3）基金投资资产复古证券的风险   资产复古证券的投资可能濒临的风险领域包括：信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能会给基金净值带 来一定的负面影响和损失。为了更好的提神资产复古证券交往所濒临的各种风险， 基金照料东谈主将效劳审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险照料轨制，有 效提神和禁止风险，切实爱戴基金财产的安全和基金份额持有东谈主利益。   （4）最短持有期限内不行赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式建树为允许投资者每个作事日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不行就该基金份额提议赎回苦求。 即投资者要筹商在最短持有期限届满前基金份额不行赎回的风险。   （5）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，除普通股票投资可能濒临的宏不雅经济风险、政策风 险、商场风险、流动性风险外，投资存托凭证可能还会濒临以下风险： 互异可能激发的风险   存托凭证系由存托东谈主以境外刊行的证券为基础，在中国境内刊行的代表境外                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 基础证券权益的证券。存托凭证持有东谈主践诺享有的权益与境外基础证券持有东谈主的 权益天然基本非常，但并不行等同于顺利持有境外基础证券。存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主股东之间在法律地位、享有权利等方面存在一定的互异。境 外基础证券刊行东谈主股东为公司的顺利股东，不错顺利享有股东权利（包括但不限 于投票权、分成等收益权等）；存托凭证持有东谈主为辗转领有公司联系权益的证券 持有东谈主，其投票权、收益权等仅能根据存托契约的约定，通过存托东谈主享有并辗转 独揽分成、投票等权利。若改日刊行东谈主或存托东谈主未能履行存托契约的约定，分歧 存托凭证持有东谈主进行分成派息或者分成派息金额少于应得金额，或者存托东谈主独揽 股东表决权时未充分代表存托凭证持有东谈主的共同看法，则存托凭证持有东谈主的利益 将受到损伤，本基金四肢存托凭证持有东谈主可能会濒临一定的投资损失。   境外基础证券刊行东谈主如领受契约禁止架构，可能由于法律、政策变化带来合 规、经营等风险，可能濒临对境内实体运营企业要紧依赖、契约禁止架构下联系 主体毁约等风险。   存托凭证刊行时，其对应的净资产依然固定，但改日若刊行东谈主增发基础证券， 将会导致存托凭证持有东谈主权益被摊薄。   境外基础证券与境内存托凭证由于时差、交往时刻、交往轨制、停复牌公法、 额外交往情形、作念空机制等互异，境内存托凭证的交往价钱可能受到境外商场影 响，从而出现大幅波动。此外，在境内法律及监管政策允许的情况下，刊行东谈主现 在及将来境外刊行的股票或存托凭证可能转变至境内商场上市交往，从而加多境 内商场的存托凭证供给数目，可能引起交往价钱大幅波动。   若是刊行东谈主不再相宜上市条件或者发生其他要紧违警行动，可能导致存托凭 证濒临退市。基金四肢存托凭证持有东谈主可能濒临存托东谈主无法根据存托契约的约定 卖出基础证券、持有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开交往或者转让、 存托东谈主无法络续按照存托契约的约定为基金提供相应服务等风险。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?   存托凭证存续期间，存托凭证神色内容可能发生要紧、本质变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券调换比例发 生挽回、红筹公司和存托东谈主可能对存托协 议作出修改、更换存托东谈主、 更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以事前通告的方式，即对投资者告成。本基金四肢存托凭证投资者可能无法对 此独揽表决权。   存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制引申等情形，本基金四肢存托凭证投资者可能濒临失去应有权利的风险。   存托东谈主可能向存托凭证持有东谈主收取存托凭证联系用度。   （6）公募 REITs 投资风险   本基金可投资公募 REITs，将濒临投资公募 REITs 的独有风险，包括但不限 于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施神色，具有权益属性，受经济环境、 运营照料等因素影响，基础设施神色商场价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起基础设施基金价钱波动，以致存在基础设施神色碰到极点事件(如地震、台 风等)发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资集中度高，收益率很猛进度依赖基础设施神色运营情况，基 础设施神色可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致践诺现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施神色运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的踏实。此外，公募 REITs 可顺利或 辗转对外借债，存在基础设施神色经营不达预期，基金无法偿还借债的风险。   公募 REITs 采取顽固式运作，不灵通申购赎回，只可在二级商场交往，存在 流动性不及的风险。   （a）暂停上市或断绝上市的风险   公募 REITs 上市期间可能由于信息败露等原因导致基金停牌，在停牌期间不 能买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律律例或交往所规矩                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 的断绝上市情形而断绝上市，导致本基金无法在二级商场交往。   （b）基金份额二级商场交往价钱折溢价的风险   公募 REITs 的基金份额在证券交往所的交往价钱受诸多因素影响，存在不同 于基金份额净值的情形，即存在折溢价的风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东谈主、公募基金、资产复古证 券、神色公司等多层面税负，若是国度税收等政策发生挽回，可能影响投资运作 与基金收益。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广泛礼貌等作念出的概述性形色，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括直销机构和其他销售机构)根据联系法律律例对 本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的 风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购 买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产物风险之间的匹配检 验。   （1）战争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券商场的运 行，可能导致基金财产的损失。   （2）金融商场危急、行业竞争、代理商毁约、基金托管东谈主毁约等超出基金 照料东谈主自身顺利禁止才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受 损。   二、声明 须自行承担投资风险。 可能发生亏本。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 售，然则，基金并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书， 销售机构并不行保证其收益或本金安全。   三、基金濒临的流动性风险及照料方法   （一）本基金申购、赎回安排   详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为搀和型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金 资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金、偏股搀和型证券投资基金、商 品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%， 投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的 50%，投资于货币商场基金的比 例不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 共计不低于基金资产净值的 5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等资金类别，法律律例另有规矩的从其规矩。因此，本基金主 要濒临证券投资基金流动性风险。投资于证券投资基金将濒临包括但不限于如下 流动性风险：   发生不可抗力、基金合同规矩的暂停基金资产估值情况、证券交往所交往时 间非普通停市、络续接受赎回苦求将损伤现存基金份额持有东谈主利益等情形时，子 基金的基金照料东谈主都可暂停接受投资者的赎回苦求或降速支付赎回款项，本基金 将濒临无法赎回或无法实时回款的流动性风险。 措施   当子基金出现多量赎回时，该基金的基金照料东谈主以为莫得才气支付投资者的 全部赎回苦求时，不错根据基金合同具体约定领受降速支付、宽限赎回等措施。 在本基金持有跳动子基金总份额一定比例以上的赎回苦求等情形下，子基金的基 金照料东谈主根据关联约定不错对本基金实施宽限办理赎回苦求。以上情形下本基金 将濒临只可部分赎回或无法实时回款的流动性风险。   以优势险可能会影响基金资产不行迅速转变为现金，或者变现为现金时对基 金资金净值产生不利的影响。本基金照料东谈主高度嗜好基金组合的流动性风险，关 注投资组合中证券投资基金等资产的配置情况，分散投资，尽可能幸免出现跳动                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 基金总份额一定比例以上赎回苦求的情况，厚爱分析基金的持有东谈主结构、资产规 模、投资组合的流动特性况，对商场交往景况和投资者行动联系联的流动性风险 进行充分的评估与检测，腐朽单方面追求功绩排行或短期收益而冷漠流动性风险控 制。   （三）多量赎回情形卑鄙动性风险照料措施   当基金出现多量赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按普通赎回要领引申。   （2）部分宽限赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自 动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被废除。宽限的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个灵通日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额跳动前 一灵通日的基金总份额的 30%时，本基金照料东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超 过 30%比例的赎回苦求实施宽限办理。   对该单个基金份额持有东谈主不跳动 30%比例的赎回苦求，与当日其他赎回苦求 一齐，按上述（1）、          （2）方式处理。如下一灵通日，该单一基金份额持有东谈主剩余 未赎回部分仍旧超出前一灵通日基金总份额的 30%时，络续按前述公法处理，直 至该单一基金份额持有东谈主单个灵通日内苦求赎回的基金份额占前一灵通日基金 总份额的比例低于 30%。   基金照料东谈主在履行安妥要领后，有权根据其时商场环境挽回前述比例及处理 公法，并在规矩媒介上进行公告。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错降速支 付赎回款项，但不得跳动 20 个作事日，并应当在规矩媒介上进行公告。   （四）实施备用的流动性风险照料器用的情形、要领及对投资者的潜在影响   基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公正对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，抽象运用各种流动性风险照料器用，对赎回 苦求进行适度挽回，四肢特定情形下基金照料东谈主流动性风险照料的接济措施。   当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫寒或以为因支付投资东谈主的赎 回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，可抽象运用包 括宽限办理多量赎回苦求、暂停接受赎回苦求、降速支付赎回款项、暂停基金估 值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险照料器用，投资者将濒临无法办理申购、 其赎回苦求被断绝或宽限办理、赎回款项降速支付，或濒临赎回成本或申购成本 较高等的风险。   本基金实施备用的流动性风险照料器用包括但不限于：   （1）宽限办理多量赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）暂停基金估值；   （5）舞动订价；   （6）实施侧袋机制；   （7）中国证监会认定的其他措施。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险照料器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，主见在于有 效阻滞并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额普通灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ? 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金照料东谈主 在基金如期阐发中败露阐发期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照料东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金照料东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东谈主狡计各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需 筹商主袋账户资产，并根据联系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩主见不行反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?    第二十部分     基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在规矩媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主连续的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （4）制作算帐阐发；   （5）聘任司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 阐发出具法律看法书；   （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的总共合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐阐发经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 阐发登载在规矩网站上，并将算帐阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ?           第二十一部分      基金合同的内容节录   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项独揽表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息良友；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并效劳《基金合同》、《招募说明书》等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）包涵基金信息败露，实时独揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》断绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金高出他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）引申告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）提供基金照料东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常的更新和 补充，并保证其果真性；   （10）效劳基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系交往及业 务公法；   （11）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金照料东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例规矩或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规矩的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分配决策；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司独揽股东权利，为基金的利 益独揽因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东谈主的利益独揽因基金财产投资于证券投资基金所产 生的权利，基金合同另有约定的除外；   （14）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （15）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益独揽诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （16）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （17）在相宜关联法律、律例的前提下，制订和挽回关联基金认购、申购、 赎回、调换和非交往过户等的业务公法；   （18）在法律律例和基金合同规矩的范围内决定挽回基金费率结构和收费方 式；   （19）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以至意信用、严慎烦懑的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产彼此零丁，对所照料的不同基金分别 照料，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》高出他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取安妥合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩狡计并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；   （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》高出他关联规矩，履行信息败露及 阐发义务；   （12）保守基金交易奥妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》高出他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守密，不 向他东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等 外部专科照看人提供服务需要的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》高出他关联规矩召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产照料业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关良友不少于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在规矩时刻发出，何况 保证投资者偶然按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的 公开良友，并在支付合理成本的条件下得到关联良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临完毕、照章被废除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 金托管东谈主违抗《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益独揽诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 告成，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）引申告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全 防守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交往资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （1）以至意信用、烦懑尽责的原则持有并安全防守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场面，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别建树账户，零丁核算，分账照料， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》高出他关联规矩外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）防守由基金照料东谈主代表基金签订的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易奥妙，除《基金法》、《基金合同》高出他关联规矩另有 规矩外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东谈主泄露，但根据监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照看人提供服务需要的情 况除外；   （8）复核、审查基金照料东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关联的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具看法，说 明基金照料东谈主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；若是 基金照料东谈主有未引申《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系良友不少于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或关联规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ?   （15）依据《基金法》、              《基金合同》高出他关联规矩，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金照料东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金照料东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临完毕、照章被废除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会 和银行业监督照料机构，并通告基金照料东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而罢职；   （20）按规矩监督基金照料东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金照料东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金照料东谈主追偿；   （21）引申告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的要领和公法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 法律律例、中国证监会另有规矩或基金合同另有约定的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作方式；   （5）挽回基金照料东谈主、基金托管东谈主的报答要领或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）挽回本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收 费方式、挽回基金份额类别建树；   （3）因相应的法律律例、联系证券交往所或登记机构的联系业务公法以及 中国证监会的联系规矩发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金照料东谈主召集。 提议书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ? 当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管 理东谈主，基金照料东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照料东谈主提议书面提议。基金照料东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的 基金份额持有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开，并奉告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得艰涩、干与。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关高出联 系方式和权衡东谈主、书面表决看法寄交的截止时刻和收取方式。 决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照料东谈主 到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面通告基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金 照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响表决 看法的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明相宜法律律例、《基金合 同》和会议通告的规矩，何况持有基金份额的凭证与基金照料东谈主理有的登记良友 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个作事日内连 续公布联系请示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金照料东谈主）到指定地点对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的监督下按 照会议通告规矩的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决看法；基金托管东谈主或基金 照料东谈主经通告不参加收取书面表决看法的，不影响表决效力；   （3）本东谈主顺利出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具书面看法或授权他东谈主代表出具书面看法基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具书面看法或授权他东谈主代表出具 书面看法；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面看法的 代理东谈主出具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明符 正当律律例、《基金合同》和会议通告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有东谈主大 会，或者领受辘集、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议并表决，会议要领比 照现场开会和通信方式开会的要领进行。 领受其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。   （五）议事内容与要领                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起先由大会主理东谈主按照下列第（七）条规矩要领笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；若是基金照料东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主四肢 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金照料东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称号）和权衡方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调换基金运作方式、更换 基金照料东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证证明，不然提交 相宜会议通告中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 相宜会议通告规矩的书面表决看法视为有用表决，表决看法迟滞不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运行 后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起 2 日内在规矩媒介上公告。若是领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申告成的基金份额持有东谈主 大会的决议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金照料 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金照料东谈主 应现代表其基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金 份额持有东谈主大会，并在遵循本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下独揽相 关投票权利。基金照料东谈主需将表决看法事前征求基金托管东谈主的看法，并将表决意 见在如期阐发中赐与败露。   法律律例对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的程 序或要求另有规矩的，从其规矩。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、 表决条件等规矩，但凡顺利援用法律律例或监管公法的部分，如将来法律律例或 监管公法修改导致联系内容被取消或变更的，基金照料东谈主与基金托管东谈主协商一致 并提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和挽回，无需召开基金份额持有东谈主 大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 自决议告成后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，《基金合同》应当断绝： 金托管东谈主连续的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐发；   （5）聘任司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 阐发出具法律看法书；   （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不行实时变现的，算帐期限相应顺延。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的总共合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐阐发经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会备 案后5个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 阐发登载在规矩网站上，并将算帐阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因本基金合同而产生的或与本基金合同关联的一切争议， 如经友好协商未能科罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会其时 有用的仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对子系各 方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金照料东谈主和基金托管东谈主应坚守职责，络续忠实、烦懑、尽 责地履行《基金合同》和托管契约约定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）管 辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                  更新招募说明书 ?           第二十二部分        托管契约的内容节录   一、基金托管契约当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称号：汇添富基金照料股份有限公司   住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室   法定代表东谈主：李文   成立时刻：2005 年 2 月 3 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】5 号   注册本钱：东谈主民币 132,724,224 元   组织形式:股份有限公司   存续期间：络续经营   权衡电话：（021）28932888   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   权衡东谈主：郭明   成立时刻：1984 年 1 月 1 日   组织形式：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币 356,406,257,089 元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门独揽中央银行职 能的决定》（国发1983146 号）   存续期间：络续经营   经营范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政 府和外洋金融机构贷款业务；防守箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融 债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照料服务；年金账户管 理服务；灵通式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信视察、盘考、见 证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务照看人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督照料机构批准的其他业务。    二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资行动独揽监督权 金投资范围、投资对象进行监督。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、顽固式基金、灵通式基金、上市灵通式基金（LOF）和交往型灵通式指 数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF））。    为更好地完毕投资标的，本基金还可投资于股票（包含主板、创业板高出他 中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、政府机构债券、地方政府债券、可调换债券 （含分离交往可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券（含超 短期融资券））、资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币商场器用 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会的 联系规矩）。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照料东谈主在履行安妥 要领后，不错将其纳入投资范围。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ?   本基金不得投资于联系法律、律例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投 资器用。 投资比例进行监督：   （1）按法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型 证券投资基金、偏股搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等品种的比例共计不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的比例不跳动 股票资产的 50%，本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例不跳动基金资 产的 20%，本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的 15%，持有现金 或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。本 基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等资金类别，法律 律例另有规矩的从其规矩。   本基金所指偏股搀和型证券投资基金包含以下两类：第一类是在基金合同中 约定投资于股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例在 60%以上的搀和型证券 投资基金；第二类是往日最近 4 个季度如期阐发中败露的股票资产（含存托凭 证）占基金资产的比例均在 60%以上的搀和型证券投资基金。   因基金领域或商场变化等因素导致投资组合不相宜上述规矩的，基金照料东谈主 应在合理的期限内挽回基金的投资组合，以相宜上述比例限制。法律律例另有规 定时，从其规矩。   如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金照料东谈主在履行适 当要领后，不错挽回上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制：   a、本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、 股票型证券投资基金、偏股搀和型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%，投资于港股通标的股票的 比例不跳动股票资产的 50%；   b、本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低于                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等 资金类别；   c、本基金持有其他单只证券投资基金的市值不跳动本基金资产净值的 20%， 且不得投资于其他基金中基金；   d、本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 纠合基金 除外）持有单只证券投资基金不得跳动被投资基金净资产的 20%，被投资基金净 资产领域以最近如期阐发败露的领域为准；   e、本基金投资的证券投资基金，运作期限应当不少于 1 年，最近如期阐发 败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   f、本基金投资于顽固运作基金、如期灵通基金等流通受限基金资产共计不 得跳动基金资产净值的 10%；   g、本基金持有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不跳动基金 资产净值的 10%；   h、本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（不包括基金份额），不跳动该证券的 10％，完全按照关联指数的组成 比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   i、本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产复古证券的比例，不得跳动基 金资产净值的 10％；   j、本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20%；   k、本基金持有的归并（指归并信用级别）资产复古证券的比例，不得跳动 该资产复古证券领域的 10%；   l、本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归并原始 权益东谈主的各种资产复古证券，不得跳动其各种资产复古证券共计领域的 10％；   m、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产复古证券。基 金持有资产复古证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资要领，应在评级 阐发发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   n、基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不得跳动本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不得跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   o、本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳动基金                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ? 资产净值的 40%，插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   p、本基金照料东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部灵通式基金持有一家 上市公司刊行的可流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 15%；本基金管 理东谈主照料的且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可 流通股票，不得跳动该上市公司可流通股票的 30%；完全按照关联指数的组成比 例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；   q、本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跳动本基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金照料东谈主之外 的因素致使基金不相宜该比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   r、本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往敌手 开展逆回购交往的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   s、本基金资产总值不跳动基金资产净值的 140%；   t、本基金投资于货币商场基金的比例不跳动基金资产的 15%；   u、本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例不跳动基金资产的 20%；   v、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票引申；   w、本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额；   因证券商场波动、基金领域变动等基金照料东谈主之外的因素致使基金投资比例 不相宜上述第 c、d 项规矩投资比例的，基金照料东谈主应当在 20 个交往日内进行调 整，但中国证监会规矩的特殊情形除外。除上述第 b、c、d、e、f、m、q、r 项 规矩的其他情形，因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金照料 东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金照料东谈主应当在 定的，从其规矩。   基金照料东谈主领会基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据开首或系统开 发等因素影响，基金照料东谈主应为基金托管东谈主系统挽回预留所需的合理必要时刻。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   基金照料东谈主应在出现可猜想资产领域大幅变动的情况下，至少提前 2 个作事 日谨慎向基金托管东谈主发函说明基金可能变动领域和公司草率措施，便于基金托管 东谈主实施交往监督。   基金照料东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当相宜基金合同的 约定。基金托管东谈主对基金投资的监督和检讨自《基金合同》告成之日起运行。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主在 履行安妥要领后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规矩引申。 投资辞谢行动进行监督：   根据法律律例的规矩及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）本基金持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额；   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主高出控股股东、践诺 禁止东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公正合理价钱引申。联系交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交往应提交基金照料东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   本基金投资基金照料东谈主或基金照料东谈主关联方照料基金的情况，不属于前述重 大关联交往，然则应当按照法律律例或监管规矩的要求履行信息败露义务。   如法律律例或监管部门取消或挽回上述辞谢性规矩，基金照料东谈主在履行安妥 要领后可不受上述规矩的限制或以挽回以后的规矩为准。 督。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?   基金照料东谈主参与银行间商场交往,应按照审慎的风险禁止原则评估交往敌手 资信风险，并自主遴聘交往敌手。基金托管东谈主发现基金照料东谈主与银行间商场的丙 类会员进行债券交往的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金照料东谈主， 基金照料东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金照料东谈主应确保可行性说明 内容果真、准确、好意思满。基金托管东谈主分歧基金照料东谈主提供的可行性说明进行本质 审查。基金照料东谈主同意，经提醒后基金照料东谈主仍引申交往并变成基金资产损失的， 基金托管东谈主不承担职责。   基金照料东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购交往时，以 DVP(券款拼凑)的 交往结算方式进行交往。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等级、入款银行的 支付才气等波及到入款银行遴聘方面的风险。基金照料东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此遴聘入款银行。因基金照料东谈主违抗上述原则给基金变成的 损失，基金托管东谈主不承担任何职责，联系损失由基金照料东谈主先行承担。基金照料 东谈主履行先行赔付职责后，有权要求联系职责东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限 于督促基金照料东谈主履行先行赔付职责。   （1）基金投资流通受限证券，应效劳《对于基金投资非公迷惑行股票等流 通受限证券关联问题的通告》等关联法律律例规矩。   （2）流通受限证券与上文所述的流动性受限资产范围并不完全一致，包括 由《上市公司证券刊行照料办法》模范的非公迷惑行股票、公迷惑行股票网下配 售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交往证券,不包括由于发布要紧音问 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等流通 受限证券。   （3）基金照料东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金照料东谈主董事会批准的关联基金投资流通受限证券的投资决策过程、风险禁止 轨制。基金投资非公迷惑行股票，基金照料东谈主还应提供基金照料东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述良友应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例禁止情况。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）     更新招募说明书 ?   基金照料东谈主应至少于初度引申投资指示之前两个作事日将上述良友书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述良友后两个作事日内，以书面或其他两边招供的方式阐明收到上述良友。   （4）基金投资流通受限证券前，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供相宜法律 律例要求的关联书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付 时刻等。基金照料东谈主应保证上述信息的果真、好意思满，并应至少于拟引申投资指示 前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时刻进 行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公迷惑行股票等流通受限证券有 关问题的通告》规矩，对基金照料东谈主是否效劳法律律例进行监督，并审核基金管 理东谈主提供的关联书面信息。基金托管东谈主以为上述良友可能导致基金出现风险的， 有权要求基金照料东谈主在投资流通受限证券前就该风险的摒除或提神措施进行补 充书面说明，并保留检察基金照料东谈主风险照料部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估阐发等备查良友的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝引申关联指示。 因断绝引申该指示变成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责，并有权报 告中国证监会。   如基金照料东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求科罚。 若是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何职责。若是基金托管东谈主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主高兴担连带职责。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基 金资产净值狡计、各种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入 笃定、基金收益分配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资运作高出他运作违抗《基金法》、 《基金合同》、基金托管契约关联规矩时，应实时以书面形式通告基金照料东谈主限 期纠正，基金照料东谈主收到通告后应不才一个作事日实时查对，并以书面形式向基 金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。 基金照料东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金照料东谈主补偿因其违抗《基金合同》而 致使投资者遭受的损失。   对于依据交往要领尚未成交的且基金托管东谈主在交往前偶然监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违抗关联法律律例规矩或者违抗《基金合同》约定的， 应当断绝引申，立即通告基金照料东谈主，并向中国证监会阐发。   对于必须于估值完成后方可获知的监控主见或依据交往要领依然成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违抗法律律例或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即通告基金照料东谈主，并阐发中国证监会。   基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时刻内 答复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照律例要求需向中国证监会报送基金监督阐发的，基金照料东谈主应积极配合提供相 关数据良友和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有要紧违法行动，应立即阐发中国证监会，同期 通告基金照料东谈主限期纠正。   基金照料东谈主无正派原理，断绝、艰涩基金托管东谈主根据本契约规矩独揽监督权， 或采取拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议训导仍不改正的，基金托管东谈主应阐发中国证监会。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照料东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金照料东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金照料东谈主 指示办理算帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等行动。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、 无故未引申或无故蔓延引申基金照料东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、《基金合同》、本托管契约高出他关联规矩时，基金照料东谈主应实时以 书面形式通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对阐明并以                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 书面形式向基金照料东谈主发出回函。在限期内，基金照料东谈主有权随时对通告县项进 行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金照料东谈主通告的 违法事项未能在限期内纠正的，基金照料东谈主应阐发中国证监会。基金照料东谈主有义 务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行动，应立即阐发中国证监会和银行 业监督照料机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系资 料以供基金照料东谈主核查托管财产的好意思满性和果真性，在规矩时刻内答复基金照料 东谈主并改正。   基金托管东谈主无正派原理，断绝、艰涩基金照料东谈主根据本契约规矩独揽监督权， 或采取拖延、诓骗等妙技妨碍基金照料东谈主进行有用监督，情节严重或经基金照料 东谈主提议训导仍不改正的，基金照料东谈主应阐发中国证监会。   四、基金财产防守   （一）基金财产防守的原则 走运用、刑事职责、分配基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的好意思满与零丁。 理东谈主负责与关联当事东谈主笃定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基金照料东谈主采取措施进行催收。由此 给基金变成损失的，基金照料东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管 东谈主对此不承担职责。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金照料                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 东谈主在具有托管经历的交易银行开设的汇添富基金照料股份有限公司基金认购专 户。该账户由基金照料东谈主开立并照料。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等关联规矩后， 由基金照料东谈主聘任相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资， 出具验资阐发，出具的验资阐发应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐 师署名有用。验资完成，基金照料东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入 基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明 文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》告成的条件，由基金照料东谈主按 规矩办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和照料   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，防守基金 的银行入款。该账户的开设和照料由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于闲散开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的举止。   资产托管专户的照料应相宜《东谈主民币银行结算账户照料办法》、                              《现金照料暂 行条例》、     《东谈主民币利率照料规矩》、                《利率照料暂行规矩》、                          《支付结算办法》以及 银行业监督照料机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和照料   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交往资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于闲散开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金照料东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。   （五）债券托管账户的开立和照料                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ?    《基金合同》告成后，基金照料东谈主负责以基金的口头苦求并取得插足宇宙 银行间同行拆借商场的交往经历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责以基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间商场算帐所股份有限公司开 设银行间债券商场债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债 券的后台匹配及资金的算帐。 场回购主契约，底本由基金托管东谈主防守，基金照料东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和照料   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律律例规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，若是波及联系账户的开设和使用，由基 金照料东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩和《基金合同》的约定，开立 关联账户。该账户按关联公法使用并照料。   （七）基金财产投资的关联银行入款证实书等什物证券的防守   基金财产投资的关联银行入款证实书等什物证券由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的防守库。属于基金托管东谈主践诺有用禁止下的什物证券在基金托管东谈主防守 期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托 管东谈主之外机构践诺有用禁止或防守的证券不承担防守职责。   （八）与基金财产关联的要紧合同的防守   由基金照料东谈主代表基金签署的与基金关联的要紧合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金照料东谈主防守。除本契约另有规矩外，基金照料东谈主在代表基金签署与 基金关联的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金照料东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金照料东谈主在合同签署后5个作事日内 通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金照料东谈主和基金托管东谈主各自文献防守部门不少于法定最低期限。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   （一）基金资产净值的狡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额的基金份                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ? 额净值是按照每个估值日闭市后，各种别基金资产净值除以当日该类别基金份额 的余额数目狡计，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金照料东谈主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急挽回机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金照料东谈主应于每个灵通日的次二个作事日内对基金资产估值。估值原则应 相宜《基金合同》、         《证券投资基金司帐核算业务指引》高出他法律、律例的规矩。 用于基金信息败露的基金资产净值和各种基金份额净值由基金照料东谈主负责狡计， 基金托管东谈主复核。基金照料东谈主应于每个灵通日的次二个作事日内狡计该灵通日的 基金资产净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结 果复核后以两边招供的方式发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主对基金净值按规矩 赐与公布。   根据《基金法》，基金照料东谈主狡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金照料东谈主狡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐职责方是基金照料东谈主， 就与本基金关联的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达 成一致的看法，按照基金照料东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。法律 律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估 值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产复古证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券投资基金的估值   a、ETF 基金、境内上市如期灵通式基金、顽固式基金，以其估值日收盘价估 值；   b、境内上市灵通式基金（LOF），以其估值日基金份额净值估值；   c、境内上市交往型货币商场基金，如基金照料东谈主败露份额净值，则按所投 资基金的基金照料东谈主败露的估值日份额净值进行估值；如基金照料东谈主败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? （百份）收益计提估值日基金收益。   a、境内非货币商场基金，以其估值日基金份额净值估值；   b、境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值：   a、以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值；   b、以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后商场 环境未发生要紧变化，以最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后商场环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行 市价及要紧变化因素挽回最近交往市价，笃定公允价值；   c、所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，本基 金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份 额等因素合理笃定公允价值。 时，应与基金托管东谈主协商一致领受合理的估值技艺或估值要领笃定其公允价值。   （2）证券交往所上市的有价证券的估值 市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价（收 盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，挽回 最近交往市价，笃定公允价钱； 中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）      更新招募说明书 ? 交往所商场挂牌转让的资产复古证券，领受估值技艺笃定公允价值。在估值技艺 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 归并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃商场上未经挽回的报价四肢计量日的公允价值进行估值；对于活 跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，草率商场报价进行挽回，阐明计 量日的公允价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，则领受估值技 术笃定公允价值； 初度公迷惑行股票时公司股东公迷惑售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交往中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会关联规矩笃定公允价值。   （4）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未独揽回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显然互异，未上市 期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）归并债券或股票同期在两个或两个以上商场交往的，按债券或股票所 处的商场分别估值。   （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选择的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东谈主不错领受舞动订价 机制，以确保基金估值的公正性。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ?   （8）估值狡计中波及港币或其他外币币种对东谈主民币汇率的，将依据下列信 息提供机构所提供的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币 汇率的中间价，或其他不错反馈公允价值的汇率进行估值。   对于按照中国法律律例和基金投资股票商场交往互联互通机制波及的境外 交往场面所在地的法律律例规矩应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收规矩挽回或其他原因导致基金践诺交征税金与估算的应交 税金有互异的，基金将在联系税金挽回日或践诺支付日进行相应的估值挽回。   （9）如有可信左证标明按上述方法进行估值不行客不雅反馈其公允价值的， 基金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票进行。   （11）联系法律律例以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项， 按国度最新规矩估值。   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   （三）估值差错处理   因基金估值过错给投资者变成损失的应先由基金照料东谈主承担，基金照料东谈主 对不应由其承担的职责，有权向罪责东谈主追偿。   当基金照料东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管东谈主复核确 认后公告的，由此变成的投资者或基金的损失，应根据法律律例的规矩对投资者 或基金支付补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，由基金照料东谈主与基 金托管东谈主按照照料费率和托管费率的比例各自承担相应的职责。   由于一方当事东谈主提供的信息过错，另一方当事东谈主在采取了必要合理的措施 后仍不行发现该过错，进而导致基金资产净值、基金份额净值狡计过错变成投资 者或基金的损失，以及由此变成以后交往日基金资产净值、基金份额净值狡计顺 延过错而引起的投资者或基金的损失，由提供过错信息确当事东谈主一方负责补偿。   由于证券交往所、登记机构及入款银行品级三方机构发送的数据过错，或由 于其他不可抗力原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、安妥、合理                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 的措施进行检讨，然则未能发现该过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金 照料东谈主和基金托管东谈主罢职补偿职责。但基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取 必要的措施平安或摒除由此变成的影响。   当基金照料东谈主狡计的基金资产净值与基金托管东谈主的狡计结果不一致时，联系 各方应本着烦懑尽责的立场再行狡计查对，若是临了仍无法达成一致，应以基金 照料东谈主的狡计结果为准对外公布，由此变成的损失以及因该交往日基金资产净值 狡计顺延过错而引起的损失由基金照料东谈主承担补偿职责，基金托管东谈主不负补偿责 任。   （四）特殊情形的处理 估值时，所变成的短处不四肢基金资产估值过错处理。 或由于其他不可抗力等原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必要、安妥、 合理的措施进行检讨，但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金 照料东谈主和基金托管东谈主罢职补偿职责。但基金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施平安或摒除由此变成的影响。   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》告成后，应按照联系各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独随机建树、登录和防守本基金的全套账册， 对子系各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。   经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金照料东谈主和基金托管东谈主必须实时 查明原因并纠正，保证联系各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金照料 东谈主的账册为准。   （六）基金如期阐发的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个作事日内完成。   《基金合同》告成后，基金招募说明书、基金产物良友概要的信息发生要紧                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）         更新招募说明书 ? 变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书和基金产物良友 概要并登载在规矩网站上，并将基金产物良友概要登载在基金销售机构网站或营 业网点；基金招募说明书、基金产物良友概要其他信息发生变更的，基金照料东谈主 至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金照料东谈主不再更新招募说明书和基金产 品良友概要。   基金照料东谈主在季度终局之日起 15 个作事日内完成季度阐发编制并公告；在 上半年终局之日起两个月内完成中期阐发编制并公告；在每年终局之日起三个月 内完成年度阐发编制并公告。   基金照料东谈主在 5 个作事日内完成月度阐发，基金托管东谈主在 3 个作事日内进行 复核，并将复核结果实时反馈给基金照料东谈主。基金照料东谈主在 7 个作事日内完成季 度阐发，在季度阐发完成当日，将关联阐发提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在 收到后 7 个作事日内进行复核，并将复核结果书面通告基金照料东谈主。基金照料东谈主 在 30 日内完成中期阐发，在中期阐发完成当日，将关联阐发提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面通告基金照料东谈主。 基金照料东谈主在 45 日内完成年度阐发，在年度阐发完成当日，将关联阐发提供基 金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面通告基金 照料东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现联系各方的报表存在不符时，基金照料东谈主和 基金托管东谈主应共同查明原因，进行挽回，挽回以联系各方招供的账务处理方式为 准。若是基金照料东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日之前就联系报抒发成 一致，基金照料东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系 情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐阐发、中期阐发或年度阐发复核完毕后，需盖印确 认或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对子系文献审核时请示。   （七）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）             更新招募说明书 ?   六、基金份额持有东谈主名册的防守   基金照料东谈主和基金托管东谈主须分别妥善防守的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》告成日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照料东谈主的指示编制和 防守，基金照料东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系公法分别防守基金份额持有东谈主名 册。防守方式不错领受电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金 账户销户之日起不得少于 20 年。   基金照料东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》告成日、《基金合同》断绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个作事日内提交；                        《基金合同》告成日、                                 《基 金合同》断绝日等波及到基金进军事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后 十个作事日内提交。   基金托管东谈主以电子版形式妥善防守基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限不少于法定最低期限。基金托管东谈主不得将所防守的基金份额持有东谈主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应效劳守密义务。   若基金照料东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东谈主名 册，应按关联律例规矩各自承担相应的职责。   七、适用法律及争议科罚方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约关联的一切争议，如经友好 协商未能科罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲 裁公法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对子系各方均有约 束力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，络续忠实、 烦懑、尽责地履行《基金合同》和托管契约约定的义务，爱戴基金份额持有东谈主的                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）        更新招募说明书 ? 正当权益。   本契约受中国法律（不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区法律）统辖。   八、基金托管契约的变更、断绝与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更与断绝   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管 契约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何松懈。基金托管契约的变更报中 国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东谈主完毕、照章被废除、收歇或有其他基金托管东谈主接管基金资 产；   （3）基金照料东谈主完毕、照章被废除、收歇或有其他基金照料东谈主接管基金管 理权；   （4）发生法律律例或《基金合同》规矩的断绝事项。   （二）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金照料东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 照《基金合同》和本托管契约的规矩络续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）       更新招募说明书 ? 而不行实时变现的，算帐期限相应顺延。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组妥洽接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐发；   （5）聘任司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 阐发出具法律看法书；    （6）将算帐阐发阐发中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的总共合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款(1)－(3)项规矩反璧前，不分配给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐阐发经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会备 案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 阐发登载在规矩网站上，并将算帐阐发请示性公告登载在规矩报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低 期限。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）          更新招募说明书 ?         第二十三部分      对基金份额持有东谈主的服务   对于基金份额持有东谈主，基金照料东谈主将根据具体情况提供一系列的服务，并将 根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务神色。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金照料东谈主为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金照料东谈主将配备安全、完善 的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、照料、托管与转托管；基金调换和非交往过户；基金份额持有东谈主名册的管 理；权益分配时红利的登记派发；基金交往份额的算帐过户和基金交往资金的交 收等服务。   二、基金份额持有东谈主交往信息查询及信息定制服务 不错到销售网点查询和打印该项交往的阐明信息，或者通过基金照料东谈主客服电话 及网站进行查询。 份额持有东谈主可自主遴聘对账单的发送方式，如纸制对账单、电子邮件对账单或短 信对账单，或者通过基金照料东谈主网站进行在线对账单的查询与打印。 话、手机短信等通谈提交信息定制苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、 交往阐明、对账单服务等。基金照料东谈主可根据践诺业务需要，挽回定制信息的条 件、方式和内容。   三、客户服务中心电话服务   基金照料东谈主客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务，基金份额持有东谈主 可查询基金余额、交往情况、基金产物与服务等联系信息。   客户服务中心在每一作事日提供不少于 12 小时的东谈主工盘考服务。基金份额 持有东谈主可通过基金照料东谈主宇宙妥洽客服热线：400-888-9918（免远程话费）享受 业务盘考、信息查询、信息定制、通信良友修改、投诉建议等多项服务。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                   更新招募说明书 ?   四、网站服务   基金份额持有东谈主不错通过基金照料东谈主网站（www.99fund.com）享受理会资讯、 信息败露、账户信息、交往信息、在线盘考等多项服务。   基金份额持有东谈主不错通过基金照料东谈主网站“网上交往”办理开户、交往及查 询等业务。关联基金网上交往的契约文本请参见基金照料东谈主网站。   五、投诉受理服务   基金份额持有东谈主不错通过基金照料东谈主客服电话、网站、信函、电子邮件（客 户服务邮箱：service@99fund.com）、传真（021- 50199035）等方式对基金照料 东谈主、销售机构所提供的服务进行投诉。现场投诉和看法簿投诉是补充投诉渠谈， 由基金照料东谈主和各销售机构分别照料。   基金照料东谈主客户服务中心负责受理投诉，并承诺在收到投诉后 24 小时（工 作日）之内作念出回复。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法畅达的内容，可通过上述方式 权衡基金照料东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面畅达了本招募说明书。                          ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）                    更新招募说明书 ?             第二十四部分         其他应败露事项   以下信息败露事项已通过中国证监会规矩媒介进行公开败露。  序号         公告事项                败露方式         败露日历       汇添富基金照料股份有限公司旗下部       上交所,公司网站,深交       料概要                    败露网站       对于汇添富基金照料股份有限公司运       上证报,公司网站,中国证       用固有资金投资旗下基金的公告         监会基金电子败露网站                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金照料股份有限公司旗下基       金 2023 年中期阐发                              金电子败露网站       对于汇添富基金照料股份有限公司终                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       关系的公告       对于汇添富基金照料股份有限公司终                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       公司合营关系的公告                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金照料股份有限公司旗下基       金 2023 年第三季度阐发                              金电子败露网站       对于汇添富运用固有资金投资旗下基       上证报,公司网站,中国证       金的公告                   监会基金电子败露网站       对于提神犯法分子冒用汇添富基金名       义进行作歹举止的进军请示       对于汇添富基金照料股份有限公司终                              上证报,公司网站,中国证                              监会基金电子败露网站       关系的公告                              上交所,上证报,公司网       汇添富基金照料股份有限公司旗下基       金 2023 年第四季度阐发                              金电子败露网站       汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金                              证券时报,公司网站,中国                              证监会基金电子败露网站       告                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）           更新招募说明书 ?       第二十五部分       招募说明书的存放和查阅方式   本基金招募说明书存放于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得招募说明 书的复印件。对投资者按上述方式所获取的文献高出复印件，基金照料东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错顺利登录基金照料东谈主的网站(www.99fund.com)查阅和下载招 募说明书。                         ? 汇添富鑫添盈一年持有期搀和型基金中基金（FOF）               更新招募说明书 ?               第二十六部分         备查文献   一、本基金备查文献包括下列文献 的文献；   二、备查文献的存放地点和投资者查阅方式   以上备查文献存放在基金照料东谈主和基金托管东谈主的办公场面，在办公时刻可供 免费查阅。                               汇添富基金照料股份有限公司                         ?